インドで提供される10種類の金融サービス

インドの金融サービス部門


インドの多様で包括的な金融サービス産業は、需要ドライバー(可処分所得の増加、カスタマイズされた金融ソリューションなど)と供給ドライバー(既存市場の新しいサービスプロバイダー、新しい金融ソリューションと製品など)により、急速に成長しています。インドの金融サービス業界は、いくつかの主要なサブセグメントで構成されています。これらには、ミューチュアルファンド、年金基金、保険会社、株式仲買人、ウェルスマネージャー、ファイナンシャルアドバイザリー会社、および小規模な国内プレーヤーから大規模な多国籍企業に至るまでの商業銀行が含まれますが、これらに限定されません。このサービスは、個人、民間企業、公的機関など、さまざまなクライアントベースに提供されています。

10種類の金融サービス:

  1. 銀行
  2. プロフェッショナルアドバイザリー
  3. ウェルスマネジメント
  4. ミューチュアルファンド
  5. 保険
  6. 株式市場
  7. 財務省/債務商品
  8. 税務/監査コンサルティング
  9. 資本再編
  10. ポートフォリオ管理

これらの金融サービスについて以下に説明します。

1.銀行

銀行業界は、インドの金融サービス業界のバックボーンです。この国には、いくつかの公共部門(27)、民間部門(21)、外国(49)、地方の地方(56)、都市/地方の協同組合(95,000以上)の銀行があります。このセグメントで提供される金融サービスは次のとおりです。

  • 個人銀行(当座預金口座、普通預金口座、デビット/クレジットカードなど)
  • ビジネスバンキング(マーチャントサービス、ビジネスの当座預金口座と普通預金口座、財務サービスなど)
  • ローン(事業者ローン、個人ローン、住宅ローン、自動車ローン、運転資金ローンなど)

銀行セクターは、インド準備銀行(RBI)によって規制されており、インド準備銀行は、セグメントの流動性、資本化、および財務状態を監視および維持しています。

2.専門家の助言

インドには、投資デューデリジェンス、M&Aアドバイザリー、バリュエーション、不動産コンサルティング、リスクコンサルティング、税務コンサルティングなど、個人や企業に幅広いサービスポートフォリオを提供する専門の金融アドバイザリーサービスプロバイダーが存在します。これらのサービスは、個々の国内コンサルタントから大規模な多国籍企業まで、さまざまなプロバイダーによって提供されています。

3.ウェルスマネジメント

このセグメントで提供される金融サービスには、顧客の財務目標、リスクプロファイルに基づいた、債務、株式、投資信託、保険商品、デリバティブ、仕組商品、商品、不動産など、さまざまな金融商品にわたる顧客の資産の管理と投資が含まれます。と時間の範囲。

4.投資信託

投資信託サービスプロバイダーは、さまざまな資産クラス、主に債務および株式にリンクされた資産で構成されるファンド全体で専門的な投資サービスを提供します。投資信託ソリューションのバイインは、一般的に株式市場や債券商品に比べて低くなっています。これらの商品は、一般的にリスク、税制上の優遇措置、安定したリターン、分散投資の特性が低いため、インドで非常に人気があります。投資信託セグメントは、低リスクの資産乗数として人気があるため、過去5年間で運用資産が2桁成長しました。

5.保険

このセグメントの金融サービスは、主に次の2つのカテゴリで提供されます。

  • 損害保険(自動車、住宅、医療、火災、旅行など)
  • 生命保険(定期保険、返金、ユニットリンク、年金制度など)

保険ソリューションにより、個人や組織は予期しない状況や事故から身を守ることができます。これらの商品の支払いは、商品の性質、期間、顧客のリスク評価、保険料、およびその他のいくつかの重要な定性的および定量的側面によって異なります。インドでは、生命保険(24)と損害保険(39)のカテゴリー全体で保険会社が強く存在しています。保険市場は、インドの保険規制開発局(IRDAI)によって規制されています。

6.株式市場

株式市場セグメントには、さまざまな株式関連商品にわたる、インドの株式市場(国立証券取引所およびボンベイ証券取引所)の顧客向けの投資ソリューションが含まれています。顧客へのリターンは、資本の増価(株式ソリューションおよび/または配当の価値の増加)と、企業から投資家への支払いに基づいています。

7.財務省/債務商品

このセグメントで提供されるサービスには、政府および民間組織の債券(債務) への投資が含まれます。債券の発行者(借り手)は、投資期間の終了時に投資家に固定支払い(利息)と元本返済を提供します。このセグメントの商品の種類には、上場債券、非転換社債、キャピタルゲイン債、GoI貯蓄債券、非課税債券などが含まれます。

8.税務/監査コンサルティング

このセグメントには、税務および監査ドメイン内の金融サービスの大規模なポートフォリオが含まれます。このサービスドメインは、個人およびビジネスクライアントに基づいてセグメント化できます。それらが含まれます:

  • 税金–個人(納税義務の決定、確定申告、節税勧告など)
  • 税–ビジネス(納税義務の決定、移転価格分析と構造化、GST登録、税務コンプライアンスアドバイザリーなど)

監査セグメントでは、サービスプロバイダーは、法定監査、内部監査、サービス税監査、税監査、プロセス/トランザクション監査、リスク監査、株式監査などを含むソリューションを提供します。これらのサービスは、リスクを軽減するだけでなく、定性的および定量的な視点。あなたはインドの課税についてもっと読むことができます。

9.資本再編

これらのサービスは主に組織に提供され、収益性を強化したり、破産、不安定な市場、流動性危機、敵対的買収などの危機に対応したりするための資本構造(債務と資本)の再構築を伴います。このセグメントの金融ソリューションの種類には、通常、構造化された取引、貸し手の交渉、加速されたM&A、資金調達が含まれます。

10.ポートフォリオ管理

このセグメントには、幅広い資産(負債、株式、保険、不動産など)にわたるクライアントの投資を分析および最適化するポートフォリオマネージャーを通じて、クライアントが財務目標を達成できるようにする、高度に専門化されカスタマイズされたソリューションの範囲が含まれます。これらのサービスは広くHNIを対象としており、裁量的(投資はファンドマネージャーの裁量でのみ行われ、顧客の介入はありません)および非裁量的(顧客の介入による決定)です。

インドの対外貿易とFDIの詳細については、リソースセクションをご覧ください。