• 通過一系列由中央和州部長主持的網絡研討會來揭示印度的增長潛力

印度提供的10種金融服務類型

印度金融服務業


由於需求驅動因素(較高的可支配收入,定制的金融解決方案等)和供應驅動因素(現有市場中的新服務提供商,新的金融解決方案和產品等),印度的多元化和綜合性金融服務行業正在快速增長。印度金融服務業包括幾個關鍵細分領域。這些包括但不限於-共同基金,養老基金,保險公司,股票經紀人,財富管理公司,金融諮詢公司和商業銀行-從小型國內公司到大型跨國公司。服務提供給各種客戶群,包括個人,私營企業和公共組織。

10種金融服務類型:

  1. 銀行業
  2. 專業諮詢
  3. 財富管理
  4. 共同基金
  5. 保險
  6. 股市
  7. 國庫/債務工具
  8. 稅務/審計諮詢
  9. 資本重組
  10. 投資組合管理

這些金融服務的解釋如下:

1.銀行業務

銀行業是印度金融服務業的支柱。該國擁有多家公共部門(27),私營部門(21),外國(49),區域農村(56)和城鄉合作社(95,000+)。此分部提供的金融服務包括:

  • 個人銀行業務(支票賬戶,儲蓄賬戶,借記卡/信用卡等)
  • 商業銀行(商戶服務,企業的支票帳戶和儲蓄帳戶,財務服務等)
  • 貸款(企業貸款,個人貸款,住房貸款,汽車貸款,周轉金等)

銀行業受印度儲備銀行(RBI)的監管,該銀行監視並維護該部門的流動性,資本化和財務狀況。

2.專業諮詢

印度擁有專業的金融諮詢服務提供商,這些公司為個人和企業提供廣泛的服務組合,包括投資盡職調查,併購諮詢,估值,房地產諮詢,風險諮詢,稅務諮詢。這些產品由一系列提供商提供,包括大型跨國組織的個人國內顧問。

3.財富管理

該部門提供的金融服務包括根據客戶的財務目標,風險狀況,通過各種金融工具管理和投資客戶的財富,包括債務,股本,共同基金,保險產品,衍生產品,結構性產品,商品和房地產。和時間範圍。

4.共同基金

共同基金服務提供者為由不同資產類別(主要是債務和與股票掛鉤的資產)組成的基金提供專業的投資服務。與股票市場和債務產品相比,共同基金解決方案的買入額通常較低。這些產品在印度非常受歡迎,因為它們通常具有較低的風險,稅收優惠,穩定的回報和多樣化的性質。在過去的五年中,由於其作為低風險財富倍增器的受歡迎程度,共同基金部門的管理資產實現了兩位數的增長。

5.保險

此細分市場中的金融服務產品主要包括以下兩個類別:

  • 一般保險(汽車,房屋,醫療,火災,旅行等)
  • 人壽保險(定期人壽,退款,與單位掛鉤,養老金計劃等)

保險解決方案使個人和組織能夠防範不可預見的情況和事故。這些產品的支出在產品的性質,時間跨度,客戶風險評估,溢價以及其他幾個關鍵的定性和定量方面會有所不同。在印度,壽險(24)和普通保險(39)類別的保險提供商數量眾多。保險市場由印度保險監管與發展局(IRDAI)監管。

6.股市

股票市場部分包括針對印度股票市場(國家證券交易所和孟買證券交易所)客戶的投資解決方案,涉及各種與股票掛鉤的產品。客戶的回報基於資本增值–股權解決方案和/或股息價值的增長–以及公司向其投資者支付的款項。

7.庫務/債務工具

該部門提供的服務包括政府和私人組織債券(債務)的投資。債券的發行人(借款人)在投資期結束時向投資者提供固定付款(利息)和本金還款。該部門的工具類型包括上市債券,不可轉換債券,資本收益債券,GoI儲蓄債券,免稅債券等。

8.稅務/審計諮詢

此部分包括稅收和審計領域內的大量金融服務組合。可以根據個人和企業客戶對服務域進行細分。他們包括:

  • 稅–個人(確定應納稅額,提交納稅申報表,節稅建議等)
  • 稅務–業務(確定稅務責任,轉讓定價分析和結構設計,商品及服務稅註冊,稅務合規諮詢等)

在審計領域,服務提供商提供的解決方案包括法定審計,內部審計,服務稅審計,稅務審計,流程/交易審計,風險審計,庫存審計等。這些服務對於確保業務實體從企業到企業的平穩運行至關重要。定性和定量的觀點,以及減輕風險。您可以閱讀有關印度稅收的更多信息。

9.資本重組

這些服務主要是為組織提供的,涉及資本結構的重組(債務和股權),以提高盈利能力或應對諸如破產,市場動盪,流動性緊縮或敵意收購等危機。該部門的金融解決方案類型通常包括結構性交易,貸方談判,加速的併購和融資。

10.投資組合管理

此部分包括高度專業化和定制化的解決方案,使客戶能夠通過投資組合經理來實現其財務目標,這些投資組合經理可以為客戶針對各種資產(債務,股票,保險,房地產等) 進行分析和優化投資。這些服務主要針對HNI,並且是可自由支配的(僅在沒有客戶干預的情況下由基金經理自由投資)和非可任意支配的(由客戶干預做出的決定)。

要了解有關印度對外貿易外國直接投資的更多信息,請訪問我們的資源部分。