快照

印度——全球金融科技超級大國

印度是全球金融科技採用率最高的國家

印度是世界上增長最快的金融科技市場之一,印度有 6,636 家金融科技初創公司。

到 2021 年,印度金融科技行業的市場規模為 310 億美元,預計到 2025 年將達到 1500 億美元。

金融科技交易價值規模將從 2019 年的 660 億美元增長到 2023 年的 1380 億美元,複合年增長率為 20%。

印度金融科技產業生態系統包含廣泛的細分領域,包括支付、借貸、財富科技(WealthTech)、個人理財管理、保險科技(InsurTech)、監管科技(RegTech)等。

印度的金融科技行業在 22 財年獲得了 85.3 億美元的資金(278 筆交易)。

截至 2022 年 3 月,印度的統一支付接口 (UPI) 已有 313 家銀行參與,每月交易額達 54 億筆,價值超過 1280 億美元。

截至 2022 年 4 月,印度有 16 家金融科技公司獲得“獨角獸地位”,估值超過 10 億美元。

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    2025年金融科技市場規模CAGR

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    與 2018 年上半年相比,2021 年上半年的交易數量增長

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    2019-21 財年數字支付交易的複合年增長率

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    全球金融科技項目的最高預期投資回報率

自 2017 年以來超過 230 億美元的資金

全球最高的金融科技採用率(87%)

全球第三大金融科技生態系統

行業場景

過去幾年,印度金融科技領域的資金呈指數級增長,到 2021 年的各個投資階段已經見證了價值超過 80 億美元的投資。

雖然支付和另類金融部門在 2015 年佔該行業投資流量的 90% 以上,但自包括保險科技、財富科技等在內的跨行業投資分配發生了重大轉變。

印度有超過 17 家金融科技公司獲得了“獨角獸地位”。

印度在數字支付方面取得了巨大的增長,21 年 9 月的月交易量超過 57 億筆,價值約 2 萬億美元(總數字支付)。印度是實時在線交易數量最多的國家,2020 年實時支付交易量達到 255 億筆,領先於美國、英國和中國的總和。

到 2025 年,數字投資市場的價值將達到 143 億美元,從 2021 年的 64 億美元增長到 22.4% 的 5 年復合年增長率。

印度的金融科技革命是多年來通過重要舉措為發展關鍵推動力奠定基礎的努力的結晶:

  • Jan Dhan Yojana:世界上最大的金融包容性倡議“Jan Dhan Yojna”已幫助超過 4.35 億受益人註冊新的銀行賬戶,以進行直接福利轉移和訪問一系列金融服務應用程序,如匯款、信貸、保險、和養老金使金融科技參與者能夠構建技術產品以滲透到印度龐大的消費群。
  • 金融知識:印度最近為提高金融知識而採取的一些舉措包括建立國家金融教育中心和印度儲備銀行實施的金融知識中心項目。這些步驟旨在促進印度各個階層的金融教育。
  • E-RUPI: e-RUPI 是一種特定於個人和目的的數字支付工具,可實現非接觸式和無現金支付解決方案,並在使直接福利轉移更加無縫和有效方面發揮重要作用。該解決方案正在用於 Covid-19 疫苗接種的無現金支付。
  • India Stack: IndiaStack 是一組 API,允許政府、企業、初創公司和開發人員利用獨特的數字基礎設施來解決印度在實現無紙化、無紙化和無現金服務交付方面的難題。印度堆棧一直是金融科技加速發展的推動力。它是全球開展的最重要的數字計劃之一,旨在建立基於開放 API 的公共數字基礎設施,以促進公共和私人數字計劃,並在印度的數字基礎和發展中發揮了催化作用。

增長動力

  • 資金量

    來自風險投資、私募股權和機構投資者的大量資金推動了該行業的創新。

  • 印度堆棧

    開放 API 平台,即 Aadhar、UPI、Bharat Bill Payments、GSTN

  • 技術創新

    實施由人工智能和機器學習等技術驅動的新商業模式

  • 提高互聯網和智能手機的普及率

    印度擁有全球第二大智能手機用戶(550-6 億),並且是第二大互聯網用戶市場(截至 20 年 12 月,超過 7.95 億互聯網用戶)

  • 有利的人口統計

    超過 65% 的印度人口年齡在 35 歲以下。此外,到 2030 年,印度將增加 140 個中等收入家庭和 21 個高收入家庭,這將推動印度金融科技領域的需求和增長。

  • 金融包容性舉措

    PMJDY、DAY-NRLM、Direct Benefit Transfer、Atal Pension Yojana 等金融包容性計劃加速了數字革命,並使更多的公民,尤其是農村地區的公民,進入了數字金融服務的範圍內

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