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快照
銀行業務 13.7 億美元
21 財年銀行總資產為 2.16 萬億美元，複合年增長率為 2.25%
從歷史上看，印度銀行業受益於高儲蓄率和儲蓄增長以及可支配收入增長。
- 離線和在線 ATM 數量 – 252,000（截至 2022 年 3 月）
- 銀行分行總數：~123,000
- 總存款 – 2 萬億美元
儘管全球動盪，但印度的銀行業歷來是全球最穩定的系統之一。政府一直致力於通過各種旨在將該國未獲得銀行服務的人口納入銀行業範圍的舉措來促進金融包容性。
個人貸款發放將以 27% 的複合年增長率增長（21-26 財年）；數字貸款將以約 48% 的複合年增長率增長。
印度政府一直支持該國的銀行業，尤其是在金融普惠議程方面。旗艦項目 Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY) 於 2014 年 8 月啟動，旨在通過為沒有銀行賬戶的人開設銀行賬戶並向所有人發行支付卡來為他們提供通用銀行服務。同時，為應對 COVID-19 的影響，政府實施了各種政策以幫助銀行業。
作為數字印度計劃的一部分，政府。強制執行開放 API 政策，稱為 India Stack，允許第三方提供商訪問五個關鍵程序的專有軟件：Aadhaar（政府的生物識別身份數據庫）、電子 KYC、電子簽名、隱私保護數據共享和UPI。
如需更多信息，請參閱外商直接投資政策
公共部門銀行
私營部門銀行 (PSU)
外資銀行
區域性村鎮銀行
小型金融銀行
高水平的併購活動，32 宗併購交易，價值 420 億美元（2019 年）
Jan Dhan Yojana 銀行的賬戶數量超過 4.5 億。 Jan Dhan 存款在 2022 年 7 月同比增長 20%
到 2050 年，印度將成為第三大國內銀行業。
- 行業場景
- FOREIGN INVESTMENT
- INDUSTRY TRENDS
- 政策與方案
行業場景
銀行總資產為 2.32 萬億美元，從 14-19 財年開始以 6.64% 的複合年增長率增長
在 GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana 下開設的銀行賬戶超過 4.5 億美元，受益人賬戶存款超過 220 億美元。
投資是銀行總資產負債表中資產方面的第二大組成部分，僅次於貸款和墊款，主要由政府證券推動。截至 2020 年，印度銀行的資本充足率仍高於監管要求，印度儲備銀行也進一步放寬了銀行的槓桿率以增加放貸。
印度儲備銀行已採取措施，通過取消 745 美元的交易限額並允許銀行設定自己的限額，使移動支付成為增長的關鍵推動因素。通過 2016 年 IBC 和 2002 年金融資產證券化和重組以及擔保權益執行 (SARFAESI) 法案，壓力資產的恢復在 2019-20 年得到改善。
印度銀行業資產排名前 5 位的銀行約為 1.3 萬億美元：印度國家銀行、ICICI 銀行、旁遮普國家銀行、巴羅達銀行和印度銀行。
與 2022 財年第一季度相比，2022 財年第一季度貸款和墊款同比增長 6%，這表明與大流行最嚴重的 2021 財年第一季度相比，貸款活動總體上更好。
從 2020 年到 2025 年，總貸款和存款預計將分別以 8.77% 和 8.48% 的複合年增長率增長，預計到 2025 年總貸款將達到 4 萬億美元左右，存款將達到 3.7 萬億美元。
商業銀行的銀行信貸總額在 2021 年 8 月增長了 6.7%，2020/21 年增長了 5.6%，2019/20 年增長了 6.8%。
工業貸款增長 2.3%，服務業貸款增長 3.5%。基礎設施信貸——工業信貸的一個主要部分——增長了 5.9%。 （2021 財年）
行業約佔商業銀行貸款賬簿的 30%，其次是個人貸款 (29%) 和服務業 (27%)（2021 年 6 月）
花旗銀行（美國）是印度最大的外資銀行，其次是匯豐銀行（英國）、渣打銀行（英國）和德意志銀行（德國）。近年來，新加坡星展銀行一直積極擴大其在印度的業務。
增長動力
手機銀行交易量和金額不斷增加
手機銀行交易在 2021 財年同比增長 83% 和 59%。由於即使在大流行之後，這種趨勢也可能持續下去，因此銀行已加大力度擴大其在該平台上的足跡。
數字銀行的滲透率不斷提高
數字銀行和支付服務在 2-3 線城市的滲透率不斷提高。
印度擁有多元化的貸方和有前途的金融科技（fintech）公司
包括全球科技公司，在該國的支付市場。
獲得信貸和銀行產品的機會有所改善
過去十年，在政府的持續努力下。
政府熱衷於推動無現金交易，
並鼓勵採取舉措改善支付基礎設施，利用互聯網和移動技術。
這些預測得到了金融科技市場日益突出的支持
此外，鑑於印度尚未開發的人口以及中高收入群體的預期增長，它的潛力。
消費升級，
電子商務的日益普及和經濟的正規化將推動卡和數字錢包的使用。
大消費市場
到 2030 年，印度將成為第三大消費經濟體，這得益於 35 歲以下人口占 65% 的年輕人口
智能手機用戶數量
印度已經擁有全球第二多的智能手機用戶，並且是第二大互聯網用戶市場
數字推送
移動銀行網上銀行、新銀行業務以及私人和印度政府支持的數字產品和解決方案的增加：93% 的數字支付（按數量）通過移動設備完成（2021 年），超過 10 億張卡在流通
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