快照

印度——全球金融科技超级大国

印度是全球金融科技采用率最高的国家

印度是世界上增长最快的金融科技市场之一,印度有 6,636 家金融科技初创公司。

到 2021 年,印度金融科技行业的市场规模为 310 亿美元,预计到 2025 年将达到 1500 亿美元。

金融科技交易价值规模将从 2019 年的 660 亿美元增长到 2023 年的 1380 亿美元,复合年增长率为 20%。

印度金融科技产业生态系统包含广泛的细分领域,包括支付、借贷、财富科技(WealthTech)、个人理财管理、保险科技(InsurTech)、监管科技(RegTech)等。

印度的金融科技行业在 22 财年获得了 85.3 亿美元的资金(278 笔交易)。

截至 2022 年 3 月,印度的统一支付接口 (UPI) 已有 313 家银行参与,每月交易额达 54 亿笔,价值超过 1280 亿美元。

截至 2022 年 4 月,印度有 16 家金融科技公司获得“独角兽地位”,估值超过 10 亿美元。

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    2025年金融科技市场规模CAGR

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    与 2018 年上半年相比,2021 年上半年的交易数量增长

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    2019-21 财年数字支付交易的复合年增长率

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    全球金融科技项目的最高预期投资回报率

自 2017 年以来超过 230 亿美元的资金

全球最高的金融科技采用率(87%)

全球第三大金融科技生态系统

行业场景

在过去几年中,印度金融科技领域的资金呈指数级增长,到 2021 年的各个投资阶段已经见证了价值超过 80 亿美元的投资。

虽然支付和另类金融领域在 2015 年占该行业投资流量的 90% 以上,但自包括保险科技、财富科技等在内的跨行业投资分配发生了重大转变。

印度有超过 17 家金融科技公司获得了“独角兽地位”。

印度在数字支付方面取得了巨大的增长,21 年 9 月的月交易量超过 57 亿笔,价值约 2 万亿美元(总数字支付)。印度是实时在线交易数量最多的国家,2020 年实时支付交易量达到 255 亿笔,领先于美国、英国和中国的总和。

到 2025 年,数字投资市场的价值将达到 143 亿美元,从 2021 年的 64 亿美元增长到 22.4% 的 5 年复合年增长率。

印度的金融科技革命是多年来通过重要举措为发展关键推动力奠定基础的努力的结晶:

  • Jan Dhan Yojana:世界上最大的金融包容性倡议“Jan Dhan Yojna”已帮助超过 4.35 亿受益人注册新的银行账户,以进行直接福利转移和访问一系列金融服务应用程序,如汇款、信贷、保险、和养老金使金融科技参与者能够构建技术产品以渗透到印度庞大的消费群。
  • 金融知识:印度最近为提高金融知识而采取的一些举措包括建立国家金融教育中心和印度储备银行实施的金融知识中心项目。这些步骤旨在促进印度各个阶层的金融教育。
  • E-RUPI: e-RUPI 是一种特定于个人和目的的数字支付工具,可实现非接触式和无现金支付解决方案,并在使直接福利转移更加无缝和有效方面发挥重要作用。该解决方案正在用于 Covid-19 疫苗接种的无现金支付。
  • India Stack: IndiaStack 是一组 API,允许政府、企业、初创公司和开发人员利用独特的数字基础设施来解决印度在实现无纸化、无纸化和无现金服务交付方面的难题。印度堆栈一直是金融科技加速发展的推动力。它是全球开展的最重要的数字计划之一,旨在建立一个基于开放 API 的公共数字基础设施,以促进公共和私人数字计划,并在印度的数字基础和发展中发挥了催化作用。

增长动力

  • 资金量

    来自风险投资、私募股权和机构投资者的大量资金推动了该行业的创新。

  • 印度堆栈

    开放 API 平台,即 Aadhar、UPI、Bharat Bill Payments、GSTN

  • 技术创新

    实施由人工智能和机器学习等技术驱动的新商业模式

  • 提高互联网和智能手机的普及率

    印度拥有全球第二大智能手机用户(550-6 亿),并且是第二大互联网用户市场(截至 20 年 12 月,超过 7.95 亿互联网用户)

  • 有利的人口统计

    超过 65% 的印度人口年龄在 35 岁以下。此外,到 2030 年,印度将增加 140 个中等收入家庭和 21 个高收入家庭,这将推动印度金融科技领域的需求和增长。

  • 金融包容性举措

    PMJDY、DAY-NRLM、Direct Benefit Transfer、Atal Pension Yojana 等金融普惠计划加速了数字革命,并使更多的公民,尤其是农村地区的公民,进入了数字金融服务的范围

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