Translate
快照
银行业 13.7 亿美元
2020 财年银行总资产为 2.52 万亿美元，复合年增长率为 2.25%
-
PSU（1.53 万亿美元）、私营部门（0.81 万亿美元）和外国银行（0.18 万亿美元）的各自细分
-
事业单位资产占银行业总资产的比例接近60%。
-
从历史上看，印度银行业受益于高储蓄率和储蓄增长以及可支配收入增长
-
尽管全球动荡，印度银行业历来是全球最稳定的系统之一。政府一直致力于通过旨在将该国银行服务不足的人口纳入银行业务范围的各种举措来促进金融包容性。
-
作为数字印度计划的一部分，Govt.授权开放 API 政策，称为 India Stack，允许第三方提供商访问五个关键程序的专有软件：Aadhaar（政府的生物识别身份数据库）、e-KYC、电子签名、隐私保护数据共享和统一价格指数。
如需更多信息，请参阅FDI 政策
公共部门银行
私营部门银行 (PSU)
外资银行
区域农村银行
小型金融银行
高水平的并购活动，32 宗并购交易价值 420 亿美元（2019 年）
在印度开设了超过 4.2 亿个银行账户
到 2050 年，印度将成为第三大国内银行业
- 行业场景
- FOREIGN INVESTMENT
- INDUSTRY TRENDS
- 政策与方案
行业场景
银行总资产为2.32亿美元，从2014-19财年的复合年增长率为6.64％
在 GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana 下开设的银行账户约为 4.2 亿，Jan Dhan Yojana 账户中的存款约为 184 亿美元。
2016-20 财年的银行信贷复合年增长率为 3.6%，截至 2020 财年，总信贷延期约为 1.7 万亿美元
投资是继贷款和垫款之后所有银行资产负债表的第二大组成部分，主要由政府证券驱动。
截至 2020 年，印度银行的资本充足率仍高于监管要求，印度储备银行也进一步放宽了银行的杠杆率以促进放贷。
存款的复合年增长率从 1.15 万亿美元（2016 年）增加到约 2 万亿美元（2021 年）。
RBI 已采取措施，通过取消 745 美元的交易限额并允许银行设置自己的限额，使移动支付的关键推动因素得以增长。
通过 2016 年 IBC 和 2002 年金融资产证券化和重建以及执行担保权益 (SARFAESI) 法案，2019-20 年期间压力资产的回收得到改善。
增长驱动力
强劲的需求和收入
增加工作人口和增加可支配收入，增加消费主义和更容易获得信贷。
政府举措和干预
这是为了在没有银行账户和非地铁地区促进银行技术和扩张。
农村家庭
由于较高的实际可支配收入水平（预计到 25 财年以 3.6% 的复合年增长率增长），农村家庭的需求旺盛。
信用增加
在中低收入群体的推动下，住房部门的信贷增加（从 16-20 财年开始，复合年增长率约为 13%）。
借书
企业和零售贷款账簿的需求都在增加。推动信贷增长扩张的主要部门驱动因素是服务、房地产、耐用消费品和农业。
地图数据
画廊
最新消息
最新 BFSI - 银行业
市场研究
Disclaimer: All views and opinions that may be expressed in the posts on this page as well as post emanating from this page are solely of the individual in his/her personal capacity