快照

银行业务 13.7 亿美元

21 财年银行总资产为 2.16 亿美元,复合年增长率为 2.25%

离线和在线 ATM 数量:~214,000

银行分行数量:~158,400

总存款:~$ 1.6 Tn

从历史上看,印度银行业一直受益于高储蓄率和储蓄增长以及可支配收入增长

尽管全球动荡,印度银行业历来是全球最稳定的系统之一。政府一直致力于通过各种举措来促进金融包容性,这些举措旨在使该国银行服务不足的人口纳入银行业务范围。

个人贷款发放以 27% 的复合年增长率增长(21-26 财年);数字贷款将以约 48% 的复合年增长率增长

印度政府一直支持该国的银行业,特别是在金融包容性议程上。一项旗舰计划 Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY) 于 2014 年 8 月启动,旨在通过为没有银行账户的人开设银行账户并向所有人发放支付卡,为他们提供全能银行服务。同时,为应对 COVID-19 的影响,政府实施了各种政策以帮助银行业。

作为数字印度计划的一部分,政府。强制实施称为 India Stack 的开放 API 政策,允许第三方提供商访问五个关键程序的专有软件:Aadhaar(政府的生物识别身份数据库)、e-KYC、电子签名、受隐私保护的数据共享和UPI

如需更多信息,请参阅FDI 政策

  • 公共部门银行

  • 私营部门银行 (PSU)

  • 外资银行

  • 区域村镇银行

  • 小型金融银行

高水平的并购活动,32 宗并购交易,价值 420 亿美元(2019 年)

Jan Dhan Yojana 银行账户数量超过 4.5 亿

到 2050 年,印度将成为第三大国内银行业

行业场景

银行总资产为2.32亿美元,从2014-19财年的复合年增长率为6.64%

在 GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana 下开设的银行账户超过 4.5 亿,受益账户存款约为 215 亿美元

投资是银行总资产负债表中仅次于贷款和垫款的第二大资产组成部分,主要由政府证券推动。截至 2020 年,印度银行的资本充足率仍高于监管要求,印度储备银行也进一步放宽了银行的杠杆率以增加贷款。

RBI 已采取措施,通过取消 745 美元的交易限额并允许银行设置自己的限额,使移动支付的关键推动力得以增长。通过 2016 年 IBC 和 2002 年金融资产证券化和重建以及担保权益执行 (SARFAESI) 法案,2019-20 年期间受压资产的回收得到改善。

印度银行资产排名前 5 位的银行约为 1.3 万亿美元:印度国家银行、ICICI 银行、旁遮普国家银行、巴罗达银行和印度银行

2022 财年第一季度的贷款和垫款同比增长 6%,这表明与大流行最严重的 2021 财年第一季度相比,贷款活动总体上有所改善

从 2020 年到 2025 年,贷款和存款总额预计将分别以 8.77% 和 8.48% 的复合年增长率增长,到 2025 年,贷款总额预计将达到约 4 万亿美元,存款将达到 3.7 亿美元

在 2020/21 年和 2019/20 年分别增长 5.6% 和 6.8% 之后,2021 年 8 月商业银行的银行信贷总额增长了 6.7%。

工业贷款增长 2.3%,服务业增长 3.5%。基础设施信贷——工业信贷的主要部分——增长了 5.9%。 (2021财年)

工业占商业银行贷款总额的 30% 左右,其次是个人贷款(29%)和服务业(27%)(2021 年 6 月)

花旗银行(美国)是印度最大的外资银行,其次是汇丰银行(英国)、渣打银行(英国)和德意志银行(德国)。近年来,新加坡星展银行一直在积极扩大其在印度的业务。

增长动力

  • 手机银行交易量和金额不断增加

    手机银行交易在 2021 财年同比增长 83% 和 59%。由于即使在大流行之后,这种趋势也可能持续下去,因此银行已加大力度扩大其在该平台上的足迹。

  • 数字银行的渗透率不断提高

    数字银行和支付服务在 2-3 线城市的渗透率不断提高。

  • 印度拥有多元化的贷方和有前途的金融科技(fintech)公司

    包括全球科技公司,在该国的支付市场。

  • 获得信贷和银行产品的机会有所改善

    过去十年,在政府的持续努力下。

  • 政府热衷于推动无现金交易,

    并鼓励采取举措改善支付基础设施,利用互联网和移动技术。

  • 这些预测得到了金融科技市场日益突出的支持

    此外,鉴于印度尚未开发的人口以及中高收入群体的预期增长,它的潜力。

  • 消费升级,

    电子商务的日益普及和经济的正规化将推动卡和数字钱包的使用。

  • 庞大的消费市场

    到 2030 年,印度将成为第三大消费经济体,这将由 65% 的 35 岁以下的年轻人推动

  • 智能手机用户数

    印度已经拥有全球第二大智能手机用户,并且是第二大互联网用户市场

  • 数字推送

    移动银行 网上银行、新银行以及私人和印度政府支持的数字产品和解决方案的兴起:93% 的数字支付(按数量计算)通过移动完成(2021 年),流通中的卡片超过 10 亿张

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工业土地银行门户

基于 GIS 的地图,显示用于在该州开展业务运营的可用基础设施。

主要投资者

地图数据

最新 BFSI - 银行

2020年外国直接投资政策Oct 31, 2020

DPIIT发布了“合并外国直接投资政策”(自2020年10月15日起生效)

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2020年外国直接投资政策

DPIIT发布了“合并外国直接投资政策”(自2020年10月15日起生效)

门户网站

印度工业土地银行

报告

技能指数-衡量印度各地的人群

报告

《 2020年印度经商指南》

FAQs

Frequently
Asked Questions

是否要求银行将注册证书中的自动取款机详细信息记录为“营业地点”?

不需要。银行在申请注册时无需提供ATM的详细信息。就注册而言,ATM本身并不构成2017年CGST法所定义的营业地点。

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银行/保险公司是否有必要在GSTR-1的表8中报告免税和非GST供应的详细信息?

是的。如果没有对银行/保险公司的任何特殊豁免,则需要在上述表格中提供信息。

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银行是否会发行“供应单”以免除银行间的贷款和预付款利息,证券间买卖或购买外币的利息?

根据《 2017年CGST法案》第31条第(3)款(c)项,并结合《 CGST规则》(2017年)第49条的规定,银行需要发行供应单以提供免税服务。但是,应该指出的是,如果已经根据任何其他法律的规定开具了发票或单据,则无需单独发出供应单。此外,根据CGST规则(2017年)第54条第(5)款中的规定,银行可以发行任何其他文件代替供应单。

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银行向印度储备银行提供的服务是否也应征税?

是的。银行向印度储备银行提供的服务应征税,因为根据2017年CGST法案或2017年IGST法案,任何豁免均不包括在GST的豁免范围之内或不在GST的管辖范围之内。

有关更多信息,请单击此处

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债务工具的利息是否免征商品及服务税?

是的。由于债券,债券等债务工具具有贷款性质,因此其利息免征消费税。

有关更多信息,请单击此处

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