Снимок

Банковское дело на $1,37 млрд

Общие банковские активы в размере 2,16 трлн долларов США в 21 финансовом году при среднегодовом темпе роста составили 2,25%.

Количество оффлайн и онлайн банкоматов: ~214 000

Количество отделений банка: ~158 400

Общие депозиты: ~$ 1,6 трлн.

Исторически индийское банковское дело извлекало выгоду из высоких норм сбережений и роста сбережений, а также роста располагаемого дохода.

Банковская индустрия Индии исторически была одной из самых стабильных систем в мире, несмотря на глобальные потрясения. Правительство последовательно стремилось содействовать расширению доступа к финансовым услугам с помощью различных инициатив, направленных на то, чтобы охватить население страны, не имеющее достаточного доступа к банковским услугам, банковской гаммой.

Предоставление личных кредитов будет расти на 27% в год (21-26 ФГ); Цифровое кредитование будет расти примерно на 48% CAGR

Правительство Индии поддерживает банковский сектор страны, особенно в вопросах расширения доступа к финансовым услугам. Флагманская программа Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY) была запущена в августе 2014 года и направлена на предоставление универсальных банковских услуг лицам, не имеющим доступа к банковским услугам, путем открытия для них банковских счетов и выпуска платежных карт для всех. Между тем, чтобы отреагировать на воздействие COVID-19, правительство приняло различные меры, чтобы помочь банковскому сектору.

В рамках инициативы Digital India правительство. обязала политику открытого API, известную как India Stack, предоставить сторонним поставщикам доступ к проприетарному программному обеспечению для пяти ключевых программ: Aadhaar (государственная база данных биометрической идентификации), e-KYC, электронная подпись, обмен данными с защитой конфиденциальности и УПИ

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, обратитесь к политике ПИИ .

  • Банки государственного сектора

  • Банки частного сектора (PSU)

  • Иностранные банки

  • Региональные сельские банки

  • Малый финансовый банк

Высокий уровень активности в области слияний и поглощений: 32 сделки слияний и поглощений на сумму 42 млрд долларов США (2019 г.)

Количество счетов в банке «Ян Дхан Йоджана» превышает 450 миллионов.

К 2050 году Индия станет третьим по величине внутренним банковским сектором

Сценарий отрасли

Общие банковские активы составляют 2,32 трлн. Долл. США, увеличившись на 6,64% по сравнению с 14-19 ФГ.

Банковские счета, открытые в рамках GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana, составляют более 450 миллионов долларов с депозитами на счетах бенефициаров в размере около 21,5 миллиардов долларов.

Инвестиции были вторым по величине компонентом активов общего баланса банков после кредитов и авансов, главным образом за счет государственных ценных бумаг. По состоянию на 2020 год достаточность капитала среди индийских банков оставалась выше нормативных требований, при этом RBI также дополнительно снижал коэффициент левериджа для банков для увеличения кредитования.

RBI предпринял шаги, чтобы обеспечить рост ключевых инструментов мобильных платежей, сняв лимит транзакций в размере 745 долларов США и позволив банкам устанавливать свои собственные лимиты. Восстановление подверженных стрессу активов улучшилось в течение 2019–2020 годов благодаря Закону о IBC 2016 года и Закону о секьюритизации и реконструкции финансовых активов и защите обеспечительных интересов (SARFAESI) 2002 года.

Банковские активы топ-5 банков Индии составляют ~ 1,3 трлн долларов: State Bank of India, ICICI Bank, Punjab National Bank, Bank of Baroda и Bank of India.

В годовом исчислении кредиты и авансы выросли на 6% в 1 квартале 2022 финансового года, что свидетельствует о более высокой кредитной активности по сравнению с 1 кварталом 2021 финансового года, который был в разгар пандемии.

Прогнозируется, что общий объем кредитов и депозитов будет расти в среднем на 8,77% и 8,48% соответственно в период с 2020 по 2025 год, при этом общий объем кредитов ожидается на уровне ~ 4 трлн долларов США к 2025 году, а депозиты - на уровне 3,7 трлн долларов США.

Валовой банковский кредит коммерческих банков вырос на 6,7% в августе 2021 года после роста на 5,6% в 2020/21 году и на 6,8% в 2019/20 году.

Кредитование промышленности выросло на 2,3%, а услуг – на 3,5%. Кредит на инфраструктуру — основной сегмент промышленного кредита — вырос на 5,9%. (2021 финансовый год)

На отрасли приходится около 30% кредитного портфеля коммерческих банков, за ними следуют потребительские кредиты (29%) и сектор услуг (27%) (июнь 2021 г.).

Citibank (США) является крупнейшим иностранным кредитором в Индии, за ним следуют HSBC (Великобритания), Standard Chartered (Великобритания) и Deutsche Bank (Германия). В последние годы сингапурская DBS активно расширяла свое присутствие в Индии.

ДРАЙВЕРЫ РОСТА

  • Объем и стоимость транзакций мобильного банкинга растут

    Операции мобильного банкинга выросли по сравнению с прошлым годом в 2021 финансовом году на 83% и 59%. Банки активизировали свои усилия по расширению своего присутствия на этой платформе, поскольку эта тенденция, вероятно, сохранится даже после пандемии.

  • Увеличение проникновения цифрового банкинга

    Увеличение проникновения цифровых банковских и платежных услуг в городах 2-3 уровня.

  • В Индии есть диверсифицированный набор кредиторов и многообещающих фирм в области финансовых технологий (финтех).

    включая глобальные технологические фирмы, на рынке платежей страны.

  • Улучшился доступ к кредитным и банковским продуктам

    за последнее десятилетие благодаря постоянным усилиям правительства.

  • Правительство стремится стимулировать безналичные расчеты,

    и поощряет инициативы по улучшению платежной инфраструктуры с использованием Интернета и мобильных технологий.

  • Эти прогнозы подкрепляются растущей известностью рынка финансовых технологий.

    плюс его потенциал обусловлен незадействованным населением Индии и ожидаемым ростом сегментов со средним и высоким доходом.

  • Рост потребления,

    растущее проникновение электронной коммерции и формализация экономики будут способствовать использованию карт и цифровых кошельков.

  • Большой потребительский рынок

    К 2030 году Индия станет 3-й по величине потребительской экономикой благодаря молодому населению, составляющему 65% населения моложе 35 лет.

  • Количество пользователей смартфонов

    Индия уже занимает 2-е место в мире по количеству пользователей смартфонов и является 2-м по величине рынком пользователей Интернета.

  • Цифровой толчок

    Мобильный банкинг Интернет-банкинг, необанкинг и рост числа цифровых продуктов и решений при поддержке частных лиц и правительства Индии: 93% цифровых платежей (по объему) осуществляются с помощью мобильных устройств (2021 г.), и в обращении находится более 1 миллиарда карт.

arrowarrow

Портал банка земли промышленного назначения

Карта на основе ГИС, отображающая доступную инфраструктуру для организации бизнес-операций в штате.

Крупные инвесторы

Данные на карте

Последний в BFSI – Банковское дело

Политика ПИИ 2020Oct 31, 2020

ДОИИТ опубликовал «Консолидированную политику в области ПИИ» (вступает в силу с 15 октября 2020 г.)

Прочитай сейчас

Политика ПИИ 2020

ДОИИТ опубликовал «Консолидированную…

Портал

Индийский промышленный земельный банк

отчет

Индекс навыков - Измерение по кластерам в…

Отчет

Ведение бизнеса в Индии 2020

FAQs

Frequently
Asked Questions

Обязаны ли банки фиксировать реквизиты банкоматов в свидетельстве о регистрации в качестве «места деятельности»?

Нет. Банки не обязаны указывать реквизиты банкоматов при подаче заявки на регистрацию. Для целей регистрации банкомат сам по себе не является местом ведения бизнеса, как это определено в Законе о CGST от 2017 года.

Was it helpful?

Обязательно ли банкам / страховщикам сообщать подробную информацию об освобожденных от налогообложения поставках и поставках без НДС в Таблице 8 GSTR-1?

Да. В отсутствие каких-либо конкретных исключений для банков / страховщиков информация должна быть представлена в указанной таблице.

Was it helpful?

Должен ли банк выписывать «накладную» на услуги, освобожденные от налогообложения, такие как проценты по ссудам и авансам, внутренняя продажа или покупка иностранной валюты между банками?

Согласно пункту (c) подраздела (3) раздела 31 Закона о CGST, 2017 г., читаемому с Правилом 49 Правил CGST, 2017 г., существует требование о выдаче счета поставки для предоставления освобожденных услуг банками. . Однако можно отметить, что нет необходимости выставлять отдельный счет на поставку в случае, если какой-либо счет или документ уже были выставлены в соответствии с положениями любого другого закона. Кроме того, с учетом положений, содержащихся в подправиле (5) правила 54 Правил CGST, 2017, банки могут выпустить любой другой документ вместо накладной.

Was it helpful?

Будут ли услуги, предоставляемые банками RBI, также облагаться налогом?

Да. Услуги, предоставляемые банками RBI, будут облагаться налогом, поскольку они не подпадают под какие-либо исключения или исключены из сферы действия GST в соответствии с Законом CGST от 2017 года или согласно Закону IGST от 2017 года.

Для получения дополнительной информации щелкните здесь .

Was it helpful?

Освобождаются ли проценты по долговым инструментам от GST?

Да. Поскольку долговые инструменты, такие как долговые обязательства, облигации и т. Д., Имеют характер ссуд, проценты по ним не будут облагаться налогом на товары и услуги.

Для получения дополнительной информации щелкните здесь .

Was it helpful?

ПОСМОТРЕТЬ ВСЕ

Invest India тесно сотрудничает с

Государственное министерство/департамент

Отраслевые ассоциации

Invest India Timeline

2022
DRAG TO VIEW MORE

Disclaimer: All views and opinions that may be expressed in the posts on this page as well as post emanating from this page are solely of the individual in his/her personal capacity