снимок
Банковское дело за 1,37 млрд долларов
Общие банковские активы составляют $ 2,33 трлн, увеличившись на 6,64% по сравнению с 14-19 ФГ.
Банковская индустрия в Индии исторически была одной из самых стабильных систем в мире, несмотря на глобальные потрясения. Правительство последовательно стремилось содействовать финансовой интеграции посредством различных инициатив, нацеленных на то, чтобы население страны с недостаточным объемом банковского обслуживания оказалось под банковской гаммой.
В рамках инициативы "Цифровая Индия" правительство. ввел в действие политику открытого API, известную как India Stack, предоставляя сторонним поставщикам доступ к проприетарному программному обеспечению для пяти ключевых программ: Aadhaar (правительственная база данных биометрической идентификации), e-KYC, электронная подпись, совместное использование данных с защитой конфиденциальности и UPI. Тем не менее, Верховный суд Индии недавно постановил, что Aadhaar является обязательным только для налоговых деклараций (ITR) и выделения постоянного номера счета (PAN).
До 74% ПИИ разрешено в частном банке и государственном секторе.
Для получения дополнительной информации, пожалуйста, обратитесь к политике FDI
Государственный банк
Банки частного сектора
Иностранные банки
Региональные сельские банки
Small Finance Bank
Крупнейший микрофинансовый рынок в мире
179 банковских счетов открываются в Индии каждую минуту
Индия станет третьим по величине банковским сектором страны к 2050 году
- Отраслевой сценарий
- ИНОСТРАННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
- ПРОМЫШЛЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ
- ПОЛИТИКА И СХЕМЫ
Отраслевой сценарий
Общие банковские активы составляют 2,32 трлн. Долл. США, увеличившись на 6,64% по сравнению с 14-19 ФГ.
Банковская индустрия Индии состоит из 27 банков государственного сектора, 21 банка частного сектора, 49 иностранных банков, 56 региональных сельских банков, 1562 городских кооперативных банков и 94 384 сельских кооперативных банков. На государственные банки приходится 61,21% совокупных банковских активов в 19 финансовом году. В 19 финансовом году общие активы в государственном и частном банковском секторе составляли 1 422,97 млрд долларов США и 741,79 млрд долларов США соответственно.
Инвестиции - второй по величине компонент в балансовой части активов после ссуд и авансовых платежей - увеличивались, главным образом, за счет государственных ценных бумаг.
Кроме того, в течение 2019-2020 годов (до декабря 2019 года) достаточность капитала оставалась выше нормативных требований, несмотря на увеличение коэффициента NPA. RBI снизил коэффициент левериджа для банков, чтобы увеличить кредитование.
Кроме того, в течение 2019–2020 годов улучшилось восстановление активов, подверженных стрессу, благодаря Закону о секьюритизации и реконструкции финансовых активов и защите интересов (SARFAESI) 2002 года.
Банки продолжили демонстрировать устойчивый рост розничных кредитов в 2018-2019 годах. Жилищные кредиты поддерживались за счет стимулов для доступного жилья, таких как Прадхан Мантри Авас Йоджана (PMAY) и реализация Закона о недвижимости (регулирование и развитие) (RERA). Кроме того, рационализация весов рисков и резервирование стандартных активов в отдельных категориях индивидуальных жилищных кредитов в июне 2017 года дало толчок сегменту. Рост автокредитов также ускорился.
ВОДИТЕЛИ РОСТА
Надежный спрос и доходы
Увеличение работающего населения и увеличение располагаемого дохода увеличит спрос на банковские и сопутствующие услуги
Цифровой толчок
Мобильный банкинг, интернет-банкинг и банкоматы
Политика поддержки
Промышленность имеет здоровый регуляторный надзор с надежной денежно-кредитной политики со стороны RBI
Новые банковские лицензии
После 2014 года новые банковские лицензии были выданы 2 новым банкам частного сектора, 7 платежным банкам и 10 мелким финансовым банкам.
Loan Books
Both corporate and retail loan books have seen increasing demand. Main sectoral drivers have been services, real estate, consumer durables and agri for credit growth expansion.