Instantânea

Serviços bancários por US $ 1,37 bilhão

Ativos bancários totais de US $ 2,33 tn, crescendo a um CAGR de 6,64% no EF14-19

O setor bancário da Índia tem sido historicamente um dos sistemas mais estáveis do mundo, apesar das turbulências globais. O governo tem se esforçado constantemente para promover a inclusão financeira por meio de várias iniciativas direcionadas a colocar a população sub-banida do país sob a escala bancária.

Como parte da iniciativa Índia Digital, o Govt. determinou uma política de API aberta, conhecida como India Stack, fornecendo a terceiros o acesso ao software proprietário para cinco programas principais: Aadhaar (banco de dados de identidade biométrica do governo), e-KYC, assinatura eletrônica, compartilhamento de dados protegido por privacidade e o UPI. No entanto, a Suprema Corte da Índia decidiu recentemente que Aadhaar é obrigatório apenas para declarações de imposto de renda (ITR) e atribuição do número de conta permanente (PAN).

Até 74% do IDE é permitido no setor bancário privado e no setor público.

Para mais informações, consulte a política de IDE

  • Bancos do setor público

  • Bancos do setor privado

  • Bancos estrangeiros

  • Bancos rurais regionais

Maior mercado de microfinanças do mundo

179 contas bancárias abertas na Índia a cada minuto

Índia se tornará o terceiro maior setor bancário doméstico até 2050

Cenário da indústria

Ativos bancários totais de US $ 2,32 tn, crescendo como CAGR de 6,64% no EF14-19

O setor bancário indiano é composto por 27 bancos do setor público, 21 do setor privado, 49 bancos estrangeiros, 56 bancos rurais regionais, 1.562 bancos cooperativos urbanos e 94.384 bancos cooperativos rurais. Os bancos do setor público representam 61,21% do total de ativos bancários no EF19. No EF19, o total de ativos no setor de bancos públicos e privados foi de US $ 1.422,97 bilhões e US $ 741,79 bilhões, respectivamente.

Os investimentos - o segundo maior componente no lado dos ativos dos balanços dos bancos após empréstimos e adiantamentos - aumentaram, principalmente devido aos títulos do governo.

Além disso, durante 2019-2020 (até dezembro de 2019), a adequação de capital permaneceu acima dos requisitos regulatórios, apesar do aumento da relação NPA. O RBI relaxou o índice de alavancagem dos bancos para aumentar os empréstimos.

Além disso, a recuperação de ativos estressados melhorou durante 2019-20 através do IBC, 2016 e a Lei de Securitização e Reconstrução de Ativos Financeiros e Execução de Interesses de Segurança (SARFAESI), 2002.

Os bancos continuaram a registrar um crescimento robusto nos empréstimos de varejo em 2018-2019. Os empréstimos à habitação foram apoiados por incentivos à habitação a preços acessíveis, como o Pradhan Mantri Awas Yojana (PMAY) e a implementação da Lei do Setor Imobiliário (Regulamentação e Desenvolvimento) (RERA). Além disso, a racionalização das ponderações de risco e o provisionamento de ativos padrão em certas categorias de empréstimos à habitação em junho de 2017 deram um impulso ao segmento. O crescimento dos empréstimos para automóveis também subiu.

MOTORES DE CRESCIMENTO

  • Demanda e renda robustas

    O aumento da população ativa e o aumento da renda disponível aumentará a demanda por serviços bancários e serviços relacionados

  • Digital Push

    Serviços bancários móveis, internet banking e caixas eletrônicos

  • Suporte de política

    O setor tem uma supervisão regulatória saudável com a política monetária credível do RBI

  • Novas licenças bancárias

    Após 2014, novas licenças bancárias foram emitidas para 2 novos bancos do setor privado, 7 bancos de pagamento e 10 pequenos bancos financeiros.

Portal do Banco de Terrenos Industriais

Mapa baseado em GIS exibindo a infraestrutura disponível para o estabelecimento

FAQs

Freqüentemente
Perguntas

Se os bancos são obrigados a capturar os detalhes dos caixas eletrônicos no certificado de registro como um 'local de negócios'?

Não. Os bancos não são obrigados a fornecer os detalhes dos caixas eletrônicos ao solicitar o registro. Para fins de registro, o ATM, por si só, não constitui um local de negócios, conforme definido na Lei CGST de 2017.

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É necessário que os bancos / seguradoras relatem os detalhes de suprimentos isentos e sem GST na Tabela 8 do GSTR-1?

sim. Na falta de isenção específica para os bancos / seguradoras, a informação é obrigatória no referido quadro.

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Uma “Bill of Supply” deve ser emitida por um banco para serviços isentos como juros sobre empréstimos e adiantamentos, venda inter-se ou compra de moeda estrangeira entre bancos?

De acordo com a cláusula (c) da subseção (3) da seção 31 da Lei CGST de 2017, lida com a Regra 49 das Regras CGST de 2017, há uma exigência para emissão de fatura de fornecimento para fornecimento de serviços isentos por Bancos . Note-se, no entanto, que não há necessidade de emitir uma nota fiscal separada no caso de qualquer fatura ou documento já ter sido emitido de acordo com as disposições de qualquer outra lei. Além disso, tendo em vista o disposto na sub-regra (5) da regra 54 do Regulamento CGST de 2017, os bancos podem emitir qualquer outro documento em substituição à nota fiscal.

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Os serviços prestados pelos bancos ao RBI também seriam tributáveis?

sim. Os serviços prestados pelos bancos ao RBI seriam tributáveis, uma vez que não são abrangidos por nenhuma das isenções ou excluídos da alçada do GST ao abrigo da Lei CGST de 2017 ou da Lei IGST de 2017.

Para mais informações, clique aqui .

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Os juros sobre instrumentos de dívida estão isentos de GST?

sim. Como os instrumentos de dívida, como debêntures, títulos, etc., têm a natureza de empréstimos, os juros correspondentes estarão isentos de ICMS.

Para mais informações, clique aqui .

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