Instantânea

Bancário por US $ 1,37 bi

O total de ativos bancários de $ 2,52 Tn no FY20 com um CAGR foi de 2,25%

  • Repartições respectivas para PSUs ($ 1,53 Tn), Setor Privado ($ 0,81 Tn) e Bancos Estrangeiros ($ 0,18 Tn)

  • Os ativos de PSUs representavam quase 60% do total de ativos bancários.

  • Historicamente, a banca indiana tem se beneficiado de altas taxas de poupança e crescimento da poupança, bem como do crescimento da renda disponível

  • O setor bancário na Índia tem sido historicamente um dos sistemas mais estáveis em todo o mundo, apesar das convulsões globais. O governo tem se esforçado consistentemente para promover a inclusão financeira por meio de várias iniciativas destinadas a trazer a população carente de bancos do país para a gama bancária.

  • Como parte da iniciativa Digital India, o Govt. exigiu uma política de API aberta, conhecida como India Stack, dando a provedores terceiros acesso ao software proprietário para cinco programas principais: Aadhaar (banco de dados de identidade biométrica do governo), e – KYC, e – signing, compartilhamento de dados protegidos por privacidade UPI.

Para obter mais informações, consulte a política de FDI

  • Bancos do setor público

  • Bancos do setor privado (PSUs)

  • Bancos estrangeiros

  • Bancos rurais regionais

  • Banco de pequenas finanças

Alto nível de atividade de M&A com 32 negócios de M&A avaliados em $ 42 Bn (2019)

Mais de 420 milhões de contas bancárias abertas na Índia

Índia deve se tornar o terceiro maior setor bancário doméstico em 2050

Cenário da Indústria

Ativos bancários totais de $ 2,32 tn, crescendo como um CAGR de 6,64% de FY14-19

As contas bancárias abertas sob GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana ~ 420 Mn e os depósitos nas contas de Jan Dhan Yojana foram de cerca de $ 18,4 Bn.

O crédito bancário do FY16-20 registrou um CAGR de 3,6% e, a partir do FY20, o crédito total estendido foi de ~ $ 1,7 Tn

Os investimentos mantiveram-se como a 2ª maior componente do lado do ativo do total dos balanços dos bancos, a seguir aos empréstimos e adiantamentos, principalmente impulsionados por títulos do Estado.

Em 2020, a adequação de capital entre os bancos indianos permaneceu acima dos requisitos regulamentares com o RBI também relaxando ainda mais o índice de alavancagem para os bancos aumentarem os empréstimos.

Os depósitos registraram um CAGR de ~ 14% de $ 1,15 Tn (2016) a ~ $ 2 Tn (2021).

O RBI tomou medidas para permitir o crescimento dos principais capacitadores de pagamentos móveis, removendo o limite de transação de US $ 745 e permitindo que os bancos estabeleçam seus próprios limites.

A recuperação de ativos sob estresse melhorou durante 2019-20 por meio do IBC de 2016 e da Lei de Securitização e Reconstrução de Ativos Financeiros e Execução de Juros de Garantia (SARFAESI) de 2002.

MOTORES DE CRESCIMENTO

  • Demanda e receitas robustas

    Aumento da população ocupada e aumento da renda disponível, aumento do consumismo e acesso facilitado ao crédito.

  • Iniciativas e intervenções governamentais

    O objetivo é promover a tecnologia e a expansão bancárias em regiões sem banco e não metropolitanas.

  • Casa Rural

    Alta demanda das famílias rurais devido aos maiores níveis de renda disponível real (espera-se que cresça 3,6% CAGR até o ano fiscal de 25).

  • Aumento de Crédito

    Aumento do crédito (a um CAGR de ~ 13% do FY16-20) no setor habitacional, impulsionado pelos segmentos de baixa e média renda.

  • Livros de empréstimo

    As carteiras de crédito corporativas e de varejo têm visto uma demanda crescente. Os principais impulsionadores setoriais têm sido serviços, imobiliário, bens de consumo duráveis e agropecuária para a expansão do crédito.

Portal do Banco de Terrenos Industriais

Mapa baseado em GIS exibindo a infraestrutura disponível para o estabelecimento de operações comerciais no estado.

FAQs

Freqüentemente
Perguntas

Se os bancos são obrigados a capturar os detalhes dos caixas eletrônicos no certificado de registro como um 'local de negócios'?

Não. Os bancos não são obrigados a fornecer os detalhes dos caixas eletrônicos ao solicitar o registro. Para fins de registro, o ATM, por si só, não constitui um local de negócios, conforme definido na Lei CGST de 2017.

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É necessário que os bancos / seguradoras relatem os detalhes de suprimentos isentos e sem GST na Tabela 8 do GSTR-1?

sim. Na falta de isenção específica para os bancos / seguradoras, a informação é obrigatória no referido quadro.

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Uma “Bill of Supply” deve ser emitida por um banco para serviços isentos como juros sobre empréstimos e adiantamentos, venda inter-se ou compra de moeda estrangeira entre bancos?

De acordo com a cláusula (c) da subseção (3) da seção 31 da Lei CGST de 2017, lida com a Regra 49 das Regras CGST de 2017, há uma exigência para emissão de fatura de fornecimento para fornecimento de serviços isentos por Bancos . Note-se, no entanto, que não há necessidade de emitir uma nota fiscal separada no caso de qualquer fatura ou documento já ter sido emitido de acordo com as disposições de qualquer outra lei. Além disso, tendo em vista o disposto na sub-regra (5) da regra 54 do Regulamento CGST de 2017, os bancos podem emitir qualquer outro documento em substituição à nota fiscal.

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Os serviços prestados pelos bancos ao RBI também seriam tributáveis?

sim. Os serviços prestados pelos bancos ao RBI seriam tributáveis, uma vez que não são abrangidos por nenhuma das isenções ou excluídos da alçada do GST ao abrigo da Lei CGST de 2017 ou da Lei IGST de 2017.

Para mais informações, clique aqui .

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Os juros sobre instrumentos de dívida estão isentos de GST?

sim. Como os instrumentos de dívida, como debêntures, títulos, etc., têm a natureza de empréstimos, os juros correspondentes estarão isentos de ICMS.

Para mais informações, clique aqui .

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