Instantânea
Bancário por US $ 1,37 bi
O total de ativos bancários de $ 2,52 Tn no FY20 com um CAGR foi de 2,25%
Repartições respectivas para PSUs ($ 1,53 Tn), Setor Privado ($ 0,81 Tn) e Bancos Estrangeiros ($ 0,18 Tn)
Os ativos de PSUs representavam quase 60% do total de ativos bancários.
Historicamente, a banca indiana tem se beneficiado de altas taxas de poupança e crescimento da poupança, bem como do crescimento da renda disponível
O setor bancário na Índia tem sido historicamente um dos sistemas mais estáveis em todo o mundo, apesar das convulsões globais. O governo tem se esforçado consistentemente para promover a inclusão financeira por meio de várias iniciativas destinadas a trazer a população carente de bancos do país para a gama bancária.
Como parte da iniciativa Digital India, o Govt. exigiu uma política de API aberta, conhecida como India Stack, dando a provedores terceiros acesso ao software proprietário para cinco programas principais: Aadhaar (banco de dados de identidade biométrica do governo), e – KYC, e – signing, compartilhamento de dados protegidos por privacidade UPI.
Para obter mais informações, consulte a política de FDI
Bancos do setor público
Bancos do setor privado (PSUs)
Bancos estrangeiros
Bancos rurais regionais
Banco de pequenas finanças
Alto nível de atividade de M&A com 32 negócios de M&A avaliados em $ 42 Bn (2019)
Mais de 420 milhões de contas bancárias abertas na Índia
Índia deve se tornar o terceiro maior setor bancário doméstico em 2050
- Cenário da Indústria
- INVESTIMENTO ESTRANGEIRO
- TENDÊNCIAS DA INDÚSTRIA
- POLÍTICAS E REGIMES
Cenário da Indústria
Ativos bancários totais de $ 2,32 tn, crescendo como um CAGR de 6,64% de FY14-19
As contas bancárias abertas sob GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana ~ 420 Mn e os depósitos nas contas de Jan Dhan Yojana foram de cerca de $ 18,4 Bn.
O crédito bancário do FY16-20 registrou um CAGR de 3,6% e, a partir do FY20, o crédito total estendido foi de ~ $ 1,7 Tn
Os investimentos mantiveram-se como a 2ª maior componente do lado do ativo do total dos balanços dos bancos, a seguir aos empréstimos e adiantamentos, principalmente impulsionados por títulos do Estado.
Em 2020, a adequação de capital entre os bancos indianos permaneceu acima dos requisitos regulamentares com o RBI também relaxando ainda mais o índice de alavancagem para os bancos aumentarem os empréstimos.
Os depósitos registraram um CAGR de ~ 14% de $ 1,15 Tn (2016) a ~ $ 2 Tn (2021).
O RBI tomou medidas para permitir o crescimento dos principais capacitadores de pagamentos móveis, removendo o limite de transação de US $ 745 e permitindo que os bancos estabeleçam seus próprios limites.
A recuperação de ativos sob estresse melhorou durante 2019-20 por meio do IBC de 2016 e da Lei de Securitização e Reconstrução de Ativos Financeiros e Execução de Juros de Garantia (SARFAESI) de 2002.
MOTORES DE CRESCIMENTO
Demanda e receitas robustas
Aumento da população ocupada e aumento da renda disponível, aumento do consumismo e acesso facilitado ao crédito.
Iniciativas e intervenções governamentais
O objetivo é promover a tecnologia e a expansão bancárias em regiões sem banco e não metropolitanas.
Casa Rural
Alta demanda das famílias rurais devido aos maiores níveis de renda disponível real (espera-se que cresça 3,6% CAGR até o ano fiscal de 25).
Aumento de Crédito
Aumento do crédito (a um CAGR de ~ 13% do FY16-20) no setor habitacional, impulsionado pelos segmentos de baixa e média renda.
Livros de empréstimo
As carteiras de crédito corporativas e de varejo têm visto uma demanda crescente. Os principais impulsionadores setoriais têm sido serviços, imobiliário, bens de consumo duráveis e agropecuária para a expansão do crédito.