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Instantânea
Banco por US$ 1,37 bilhão
O total de ativos bancários de US$ 2,16 trilhões no EF21 com CAGR foi de 2,25%
Número de caixas eletrônicos offline e online: ~214.000
Número de agências bancárias: ~158.400
Depósitos Totais: ~$ 1,6 Tn
Historicamente, os bancos indianos se beneficiaram de altas taxas de poupança e crescimento da poupança, bem como do crescimento da renda disponível
O setor bancário na Índia tem sido historicamente um dos sistemas mais estáveis do mundo, apesar das convulsões globais. O governo tem se esforçado consistentemente para promover a inclusão financeira por meio de várias iniciativas destinadas a trazer a população subbancária do país para a gama bancária.
Originação de Empréstimos Pessoais crescerá 27% CAGR (FY21-26); Empréstimos digitais crescerão a ~48% CAGR
O governo da Índia tem apoiado o setor bancário no país, especialmente na agenda de inclusão financeira. Um programa emblemático, o Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY), foi lançado em agosto de 2014, que visa fornecer serviços bancários universais para os não bancarizados, criando contas bancárias para eles e emitindo cartões de pagamento para todos. Entretanto, para responder ao impacto do COVID-19, o governo implementou várias políticas para ajudar o setor bancário.
Como parte da iniciativa Digital India, o Govt. exigiu uma política de API aberta, conhecida como India Stack, dando a provedores de terceiros acesso ao software proprietário para cinco programas principais: Aadhaar (o banco de dados de identidade biométrica do governo), e–KYC, e–signing, compartilhamento de dados protegidos por privacidade e o UPI
Para mais informações, consulte a política de IDE
Bancos do setor público
Bancos do setor privado (PSUs)
Bancos estrangeiros
Bancos rurais regionais
Banco de pequenas finanças
Alto nível de atividade de M&A com 32 negócios de M&A avaliados em US$ 42 bilhões (2019)
O número de contas bancárias Jan Dhan Yojana é superior a 450 milhões
Índia deve se tornar o terceiro maior setor bancário doméstico até 2050
- Cenário da indústria
- FOREIGN INVESTMENT
- INDUSTRY TRENDS
- POLÍTICAS E ESQUEMAS
Cenário da indústria
Ativos bancários totais de $ 2,32 tn, crescendo como um CAGR de 6,64% de FY14-19
As contas bancárias abertas sob GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana são mais de 450 milhões com depósitos de ~ $ 21,5 bilhões em contas de beneficiários
Os investimentos situaram-se como a 2ª maior componente do lado do activo dos balanços totais dos bancos, após empréstimos e adiantamentos, impulsionados principalmente por títulos públicos. A partir de 2020, a adequação de capital entre os bancos indianos permaneceu acima dos requisitos regulatórios, com o RBI também relaxando ainda mais o índice de alavancagem dos bancos para aumentar os empréstimos.
O RBI tomou medidas para permitir o crescimento dos principais facilitadores de pagamentos móveis, removendo o limite de transações de US$ 745 e permitindo que os bancos estabeleçam seus próprios limites. A recuperação de ativos estressados melhorou durante 2019-20 por meio do IBC, 2016 e Securitization and Reconstruction of Financial Assets and Enforcement of Security Interests (SARFAESI) Act, 2002.
Os 5 principais bancos em ativos bancários da Índia são ~ $ 1,3 Tn: State Bank of India, ICICI Bank, Punjab National Bank, Bank of Baroda e Bank of India
Em uma base anual, os empréstimos e adiantamentos aumentaram 6% no primeiro trimestre do ano fiscal de 2022, sugerindo uma atividade de empréstimo geralmente melhor em comparação com o primeiro trimestre do ano fiscal de 2021, que estava no auge da pandemia
Prevê-se que os Empréstimos e Depósitos Totais cresçam em CAGRs de 8,77% e 8,48%, respectivamente, de 2020 a 2025, com Empréstimos Totais esperados em ~ $ 4 Tn até 2025 e Depósitos em $ 3,7 Tn
O crédito bancário bruto dos bancos comerciais aumentou 6,7% em agosto de 2021, depois de crescer 5,6% em 2020/21 e 6,8% em 2019/20.
O crédito à indústria cresce 2,3% e aos serviços 3,5%. O crédito à infraestrutura – um importante segmento do crédito industrial – cresceu 5,9%. (ANO 2021)
As indústrias representam cerca de 30% da carteira de crédito dos bancos comerciais, seguidas do crédito pessoal (29%) e do setor de serviços (27%) (junho de 2021)
O Citibank (EUA) é o maior credor estrangeiro na Índia, seguido pelo HSBC (Reino Unido), Standard Chartered (Reino Unido) e Deutsche Bank (Alemanha). Nos últimos anos, o DBS de Cingapura tem sido agressivo na expansão de sua presença na Índia.
INDICADORES DE CRESCIMENTO
O volume e o valor das transações bancárias móveis vem aumentando
As transações bancárias móveis aumentaram ano a ano no ano fiscal de 2021 em 83% e 59%. Os bancos aumentaram seus esforços para expandir suas pegadas nessa plataforma, já que a tendência provavelmente continuará mesmo após a pandemia.
Aumento da penetração do banco digital
Aumento da penetração de serviços bancários e de pagamentos digitais em cidades de nível 2-3.
A Índia tem um conjunto diversificado de credores e empresas promissoras de tecnologia financeira (fintech)
incluindo empresas globais de tecnologia, no mercado de pagamentos do país.
O acesso ao crédito e aos produtos bancários melhorou
na última década, graças aos esforços sustentados do governo.
O governo está interessado em impulsionar transações sem dinheiro,
e tem incentivado iniciativas para melhorar a infraestrutura de pagamentos, aproveitando a internet e a tecnologia móvel.
Essas previsões são apoiadas pela crescente proeminência do mercado de fintech
além disso, seu potencial se dá pela população inexplorada na Índia e pelo crescimento esperado dos segmentos de renda média e alta.
O aumento do consumismo,
a crescente penetração do e-commerce e a formalização da economia impulsionarão o uso de cartões e carteiras digitais.
Grande mercado de consumo
A Índia se tornará a 3ª maior economia consumidora até 2030, impulsionada por uma população jovem composta por 65% da população com idade inferior a 35 anos
Número de usuários de smartphones
A Índia já tem o 2º maior número de usuários de smartphones globalmente e é o 2º maior mercado de usuários de Internet
Empurrão Digital
Mobile banking internet banking, neo-banking e aumento de produtos e soluções digitais por apoio privado e do Governo da Índia: 93% de pagamentos digitais (por volume) feitos via celular (2021) e mais de 1 bilhão de cartões em circulação
Portal do Banco de Terrenos Industriais
Mapa baseado em SIG com a infraestrutura disponível para implantação de negócios no estado.
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