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Instantânea
Bancos por US$ 1,37 bilhão
O total de ativos bancários de $ 2,16 Tn no EF21 com um CAGR foi de 2,25%
Número de caixas eletrônicos offline e online: ~214.000
Número de agências bancárias: ~158.400
Depósitos Totais: ~$ 1,9 Tn (10% A/A)
Historicamente, os bancos indianos se beneficiaram de altas taxas de poupança e crescimento da poupança, bem como do crescimento da renda disponível
O setor bancário na Índia tem sido historicamente um dos sistemas mais estáveis do mundo, apesar das convulsões globais. O governo tem se esforçado consistentemente para promover a inclusão financeira por meio de várias iniciativas destinadas a trazer a população subbancarizada do país para a gama bancária.
Originação de Empréstimos Pessoais crescerá 27% CAGR (FY21-26); Empréstimos digitais para crescer em ~ 48% CAGR
O Governo da Índia tem apoiado o setor bancário do país, especialmente na agenda de inclusão financeira. Um programa emblemático, o Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY), foi lançado em agosto de 2014, com o objetivo de fornecer serviços bancários universais aos não-bancarizados, abrindo contas bancárias para eles e emitindo cartões de pagamento para todos. Entretanto, para responder ao impacto do COVID-19, o governo implementou várias políticas de apoio ao setor bancário.
Como parte da iniciativa Digital India, o Govt. determinou uma política de API aberta, conhecida como India Stack, dando aos provedores terceirizados acesso ao software proprietário para cinco programas principais: Aadhaar (o banco de dados de identidade biométrica do governo), e–KYC, assinatura eletrônica, compartilhamento de dados protegidos pela privacidade e o UPI
Para mais informações, consulte a política de FDI
bancos do setor público
Bancos do setor privado (PSUs)
bancos estrangeiros
bancos rurais regionais
Banco Financeiro Pequeno
Alto nível de atividade de M&A com 32 negócios de M&A avaliados em US$ 42 bilhões (2019)
O número de contas bancárias de Jan Dhan Yojana é superior a 450 milhões. Jan Dhan Deposits cresceu 20% YoY em Jul'22
A Índia deve se tornar o terceiro maior setor bancário doméstico até 2050
- Cenário da Indústria
- FOREIGN INVESTMENT
- INDUSTRY TRENDS
- POLÍTICAS E ESQUEMAS
Cenário da Indústria
Ativos bancários totais de $ 2,32 tn, crescendo como um CAGR de 6,64% de FY14-19
As contas bancárias abertas sob GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana são mais de 450 milhões com depósitos de mais de ~ $ 22 bilhões em contas de beneficiários.
Os investimentos mantiveram-se como a 2ª maior componente do lado do ativo do balanço total dos bancos, a seguir aos empréstimos e adiantamentos, impulsionados principalmente pelos títulos do Estado. Em 2020, a adequação de capital entre os bancos indianos permaneceu acima dos requisitos regulatórios, com o RBI também relaxando ainda mais o índice de alavancagem dos bancos para aumentar os empréstimos.
O RBI tomou medidas para permitir o crescimento dos principais facilitadores de pagamentos móveis, removendo o limite de transação de US$ 745 e permitindo que os bancos definam seus próprios limites. A recuperação de ativos estressados melhorou durante 2019-20 por meio do IBC, 2016 e da Lei de Securitização e Reconstrução de Ativos Financeiros e Execução de Garantias Reais (SARFAESI), 2002.
Os 5 principais bancos na Índia possuem ativos bancários de aproximadamente US$ 1,3 trilhão: State Bank of India, ICICI Bank, Punjab National Bank, Bank of Baroda e Bank of India
Em uma base anual, os empréstimos e adiantamentos aumentaram 6% no primeiro trimestre do ano fiscal de 2022, sugerindo uma atividade de empréstimo geralmente melhor em comparação com o primeiro trimestre do ano fiscal de 2021, que estava no auge da pandemia
Prevê-se que o total de empréstimos e depósitos cresça em CAGRs de 8,77% e 8,48%, respectivamente, de 2020-2025, com o total de empréstimos esperados em ~ $ 4 trilhões até 2025 e depósitos em $ 3,7 trilhões
O crédito bancário bruto dos bancos comerciais aumentou 6,7% em agosto de 2021, após expansão de 5,6% em 2020/21 e de 6,8% em 2019/20.
O crédito à indústria cresce 2,3% e aos serviços 3,5%. O crédito à infraestrutura – importante segmento do crédito industrial – cresceu 5,9%. (AF 2021)
As indústrias representam cerca de 30% da carteira de crédito dos bancos comerciais, seguidas do crédito pessoal (29%) e do setor de serviços (27%) (junho de 2021)
O Citibank (EUA) é o maior credor estrangeiro na Índia, seguido pelo HSBC (Reino Unido), Standard Chartered (Reino Unido) e Deutsche Bank (Alemanha). Nos últimos anos, a DBS de Cingapura tem sido agressiva na expansão de sua presença na Índia.
IMPULSIONADORES DE CRESCIMENTO
O volume e o valor das transações bancárias móveis vem aumentando
As transações bancárias móveis aumentaram ano a ano no ano fiscal de 2021 em 83% e 59%. Os bancos aumentaram seus esforços para expandir suas pegadas nessa plataforma, já que a tendência provavelmente continuará mesmo após a pandemia.
Aumento da penetração do banco digital
Aumento da penetração de serviços bancários e de pagamentos digitais em cidades de nível 2-3.
A Índia tem um conjunto diversificado de credores e empresas promissoras de tecnologia financeira (fintech)
incluindo empresas globais de tecnologia, no mercado de pagamentos do país.
O acesso ao crédito e aos produtos bancários melhorou
na última década, graças aos esforços sustentados do governo.
O governo está interessado em impulsionar transações sem dinheiro,
e tem incentivado iniciativas para melhorar a infraestrutura de pagamentos, aproveitando a internet e a tecnologia móvel.
Essas previsões são apoiadas pela crescente proeminência do mercado de fintech
além disso, seu potencial se dá pela população inexplorada na Índia e pelo crescimento esperado dos segmentos de renda média e alta.
O aumento do consumismo,
a crescente penetração do e-commerce e a formalização da economia impulsionarão o uso de cartões e carteiras digitais.
Grande mercado consumidor
A Índia se tornará a terceira maior economia de consumo até 2030, impulsionada por uma população jovem composta por 65% da população com menos de 35 anos
Número de usuários de smartphones
A Índia já possui o 2º maior número de usuários de smartphones globalmente e é o 2º maior mercado de usuários da Internet
Push digital
Banco móvel Internet banking, neo-banking e aumento de produtos e soluções digitais por apoio privado e do governo da Índia: 93% de pagamentos digitais (por volume) feitos via celular (2021) e mais de 1 bilhão de cartões em circulação
Portal do Banco de Terrenos Industriais
Mapa baseado em SIG que mostra a infraestrutura disponível para a implantação de operações comerciais no estado.
Dados no mapa
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