스냅 사진
137 억 달러의 은행
총 뱅킹 자산 $ 2.33 tn, FY14-19에서 연평균 6.64 % 성장
인도의 뱅킹 산업은 역사적으로 전 세계적인 격변에도 불구하고 전 세계에서 가장 안정적인 시스템 중 하나였습니다. 정부는 저소득층 인구를 은행권으로 끌어 들이기위한 다양한 이니셔티브를 통해 지속적으로 재정적 포용을 위해 노력해 왔습니다.
Digital India 이니셔티브의 일환으로 Govt. Aadhaar (정부의 생체 인식 데이터베이스), e-KYC, e-signing, 개인 정보 보호 데이터 공유 및 Aadhaar UPI. 그러나 인도 대법원은 최근 Aadhaar가 소득세 신고서 (ITR)와 영구 계좌 번호 (PAN) 할당에 대해서만 의무적이라고 판결했습니다.
민간 은행 및 공공 부문에서는 최대 74 %의 FDI가 허용됩니다.
자세한 내용은 FDI 정책을 참조하십시오
공공 부문 은행
민간 부문 은행
외국 은행
지역 농촌 은행
Small Finance Bank
세계에서 가장 큰 소액 금융 시장
1 분마다 179 개의 은행 계좌 개설
2050 년까지 인도는 세 번째로 큰 국내 금융 부문이 될 것
- 산업 시나리오
- 해외 투자
- 산업 동향
- 정책 및 제도
산업 시나리오
총 은행 자산 $ 2.32 tn, FY14-19에서 연평균 6.64 % 성장
인도 은행업은 27 개의 공공 은행, 21 개의 민간 은행, 49 개의 외국 은행, 56 개의 지역 농촌 은행, 1,562 개의 도시 협동 은행 및 94,384 개의 농촌 협동 은행으로 구성됩니다. 공공 부문 은행은 FY19 총 은행 자산의 61.21 %를 차지합니다. FY19의 공공 및 민간 은행 부문의 총 자산은 각각 $ 1,422.97 십억 및 $ 741.79 억이었습니다.
대출과 대출 후 은행 대차 대조표 자산 측면에서 두 번째로 큰 구성 요소 인 투자는 주로 정부 증권에 의해 주도되었다.
또한 2019-2020 년 (2019 년 12 월까지) 동안 NPA 비율이 증가 함에도 불구하고 자본 적정성은 규제 요구 사항을 상회했습니다. RBI는 은행의 대출 레버리지 비율을 완화했습니다.
또한 2019 년부터 20 년까지 IBC, 2016 년 금융 자산의 보안 및 재건 및 안보 이익 집행법 (SARFAESI) 법을 통해 스트레스 자산의 회수가 개선되었습니다.
은행은 2018-2019 년에 소매 대출이 꾸준히 성장했습니다. PMAY (Pradhan Mantri Awas Yojana) 및 RERA (Real Estate (Regulation and Development) Act)와 같은 저렴한 주택에 대한 인센티브를 통해 주택 대출이 지원되었습니다. 또한 2017 년 6 월에 특정 범주의 개별 주택 대출 범주에서 위험 가중치의 합리화 및 표준 자산 프로비저닝이이 세그먼트에 충만한 결과를 가져 왔습니다. 자동차 대출 성장도 상승했습니다.
성장 동력
강력한 수요 및 수입
노동 인구의 증가와 가처분 소득의 증가는 은행 및 관련 서비스에 대한 수요를 증가시킬 것입니다
디지털 푸시
모바일 뱅킹, 인터넷 뱅킹 및 ATM 시설
정책 지원
RBI의 신뢰할 수있는 통화 정책으로 업계는 건전한 규제 감독
새로운 뱅킹 라이센스
2014 년 이후, 2 개의 새로운 민간 부문 은행, 7 개의 지불 은행 및 10 개의 소규모 금융 은행에 새로운 은행 라이센스가 발행되었습니다.
Loan Books
Both corporate and retail loan books have seen increasing demand. Main sectoral drivers have been services, real estate, consumer durables and agri for credit growth expansion.