스냅 사진
137 억 달러의 은행
총 뱅킹 자산 $ 2.33 tn, FY14-19에서 연평균 6.64 % 성장
인도의 뱅킹 산업은 역사적으로 전 세계적인 격변에도 불구하고 전 세계에서 가장 안정적인 시스템 중 하나였습니다. 정부는 저소득층 인구를 은행권으로 끌어 들이기위한 다양한 이니셔티브를 통해 지속적으로 재정적 포용을 위해 노력해 왔습니다.
Digital India 이니셔티브의 일환으로 Govt. Aadhaar (정부의 생체 인식 데이터베이스), e-KYC, e-signing, 개인 정보 보호 데이터 공유 및 Aadhaar UPI. 그러나 인도 대법원은 최근 Aadhaar가 소득세 신고서 (ITR)와 영구 계좌 번호 (PAN) 할당에 대해서만 의무적이라고 판결했습니다.
민간 은행 및 공공 부문에서는 최대 74 %의 FDI가 허용됩니다.
자세한 내용은 FDI 정책을 참조하십시오
공공 부문 은행
민간 부문 은행
외국 은행
지역 농촌 은행
세계에서 가장 큰 소액 금융 시장
1 분마다 179 개의 은행 계좌 개설
2050 년까지 인도는 세 번째로 큰 국내 금융 부문이 될 것
- 산업 시나리오
- 해외 투자
- 산업 동향
- 정책 및 제도
산업 시나리오
총 은행 자산 $ 2.32 tn, FY14-19에서 연평균 6.64 % 성장
인도 은행업은 27 개의 공공 은행, 21 개의 민간 은행, 49 개의 외국 은행, 56 개의 지역 농촌 은행, 1,562 개의 도시 협동 은행 및 94,384 개의 농촌 협동 은행으로 구성됩니다. 공공 부문 은행은 FY19 총 은행 자산의 61.21 %를 차지합니다. FY19의 공공 및 민간 은행 부문의 총 자산은 각각 $ 1,422.97 십억 및 $ 741.79 억이었습니다.
대출과 대출 후 은행 대차 대조표 자산 측면에서 두 번째로 큰 구성 요소 인 투자는 주로 정부 증권에 의해 주도되었다.
또한 2019-2020 년 (2019 년 12 월까지) 동안 NPA 비율이 증가 함에도 불구하고 자본 적정성은 규제 요구 사항을 상회했습니다. RBI는 은행의 대출 레버리지 비율을 완화했습니다.
또한 2019 년부터 20 년까지 IBC, 2016 년 금융 자산의 보안 및 재건 및 안보 이익 집행법 (SARFAESI) 법을 통해 스트레스 자산의 회수가 개선되었습니다.
은행은 2018-2019 년에 소매 대출이 꾸준히 성장했습니다. PMAY (Pradhan Mantri Awas Yojana) 및 RERA (Real Estate (Regulation and Development) Act)와 같은 저렴한 주택에 대한 인센티브를 통해 주택 대출이 지원되었습니다. 또한 2017 년 6 월에 특정 범주의 개별 주택 대출 범주에서 위험 가중치의 합리화 및 표준 자산 프로비저닝이이 세그먼트에 충만한 결과를 가져 왔습니다. 자동차 대출 성장도 상승했습니다.
성장 동력
강력한 수요 및 수입
노동 인구의 증가와 가처분 소득의 증가는 은행 및 관련 서비스에 대한 수요를 증가시킬 것입니다
디지털 푸시
모바일 뱅킹, 인터넷 뱅킹 및 ATM 시설
정책 지원
RBI의 신뢰할 수있는 통화 정책으로 업계는 건전한 규제 감독
새로운 뱅킹 라이센스
2014 년 이후, 2 개의 새로운 민간 부문 은행, 7 개의 지불 은행 및 10 개의 소규모 금융 은행에 새로운 은행 라이센스가 발행되었습니다.