Instantané

Bancaire pour 1,37 milliard de dollars

Le total des actifs bancaires de 2,16 milliards de dollars au cours de l'exercice 21 avec un TCAC de 2,25 %

Nombre de guichets automatiques hors ligne et en ligne : ~214 000

Nombre d'agences bancaires : ~158 400

Dépôts totaux : ~$ 1,6 Tn

Historiquement, le secteur bancaire indien a bénéficié de taux d'épargne élevés et d'une croissance de l'épargne ainsi que d'une croissance du revenu disponible

Le secteur bancaire en Inde a toujours été l'un des systèmes les plus stables au monde, malgré les bouleversements mondiaux. Le gouvernement s'est toujours efforcé de promouvoir l'inclusion financière par le biais de diverses initiatives visant à amener la population sous-bancarisée du pays sous la gamme bancaire.

L'octroi de prêts personnels devrait croître à un TCAC de 27 % (exercices 21-26) ; Les prêts numériques vont croître à ~ 48 % CAGR

Le gouvernement indien a soutenu le secteur bancaire du pays, en particulier sur le programme d'inclusion financière. Un programme phare, le Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY), a été lancé en août 2014 qui vise à fournir des services bancaires universels aux personnes non bancarisées en leur ouvrant des comptes bancaires et en délivrant des cartes de paiement à tous. Pendant ce temps, pour répondre à l'impact du COVID-19, le gouvernement a mis en œuvre diverses politiques afin d'aider le secteur bancaire.

Dans le cadre de l'initiative Digital India, le gouvernement. a mandaté une politique d'API ouverte, connue sous le nom de India Stack, donnant aux fournisseurs tiers l'accès au logiciel propriétaire pour cinq programmes clés : Aadhaar (la base de données d'identité biométrique du gouvernement), e-KYC, e-signing, partage de données protégées par la confidentialité et le UPI

Pour plus d'informations, veuillez vous référer à la politique FDI

  • Banques du secteur public

  • Banques du secteur privé (PSU)

  • Banques étrangères

  • Caisses rurales régionales

  • Petite banque de financement

Niveau élevé d'activité de fusions et acquisitions avec 32 transactions de fusions et acquisitions d'une valeur de 42 milliards de dollars (2019)

Le nombre de comptes bancaires Jan Dhan Yojana dépasse 450 millions

L'Inde devrait devenir le troisième secteur bancaire national d'ici 2050

Scénario de l'industrie

Actif bancaire total de 2,32 milliards de dollars, soit un TCAC de 6,64% de FY14-19

Les comptes bancaires ouverts sous GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana représentent plus de 450 millions de dollars avec des dépôts d'environ 21,5 milliards de dollars sur les comptes des bénéficiaires

Les investissements constituaient la deuxième composante la plus importante de l'actif du total des bilans des banques après les prêts et avances, tirés principalement par les titres d'État. À partir de 2020, l'adéquation des fonds propres des banques indiennes est restée supérieure aux exigences réglementaires, la RBI assouplissant également le ratio de levier des banques pour stimuler les prêts.

RBI a pris des mesures pour permettre aux principaux catalyseurs des paiements mobiles de croître, en supprimant la limite de transaction de 745 $ et en permettant aux banques de fixer leurs propres limites. Le recouvrement des actifs en difficulté s'est amélioré en 2019-2020 grâce à l'IBC, 2016 et à la loi de 2002 sur la titrisation et la reconstruction des actifs financiers et l'exécution des sûretés (SARFAESI).

Les actifs bancaires des 5 principales banques indiennes sont d'environ 1,3 milliard de dollars : State Bank of India, ICICI Bank, Punjab National Bank, Bank of Baroda et Bank of India

Sur une base annuelle, les prêts et avances ont augmenté de 6 % au premier trimestre de l'exercice 2022, ce qui suggère une activité de prêt généralement meilleure par rapport au premier trimestre de l'exercice 2021, qui était au plus fort de la pandémie

Le total des prêts et des dépôts devrait augmenter à des TCAC de 8,77 % et 8,48 % respectivement de 2020 à 2025, le total des prêts étant attendu à environ 4 milliards de dollars d'ici 2025 et les dépôts à 3,7 milliards de dollars.

Le crédit bancaire brut des banques commerciales a augmenté de 6,7 % en août 2021, après avoir augmenté de 5,6 % en 2020/21 et de 6,8 % en 2019/20.

Les crédits à l'industrie progressent de 2,3% et aux services de 3,5%. Le crédit aux infrastructures, segment majeur du crédit industriel, a augmenté de 5,9 %. (exercice 2021)

Les industries représentent environ 30 % du portefeuille de prêts des banques commerciales, suivies des prêts personnels (29 %) et du secteur des services (27 %) (juin 2021)

Citibank (États-Unis) est le plus grand prêteur étranger en Inde, suivi de HSBC (Royaume-Uni), Standard Chartered (Royaume-Uni) et Deutsche Bank (Allemagne). Ces dernières années, DBS de Singapour a été agressif dans l'expansion de sa présence en Inde.

MOTEURS DE CROISSANCE

  • Le volume et la valeur des transactions bancaires mobiles ont augmenté

    Les transactions bancaires mobiles ont augmenté d'une année sur l'autre au cours de l'exercice 2021 de 83 % et 59 %. Les banques ont intensifié leurs efforts pour étendre leur empreinte sur cette plateforme, car la tendance devrait se poursuivre même après la pandémie.

  • Pénétration croissante de la banque numérique

    Pénétration croissante des services bancaires et de paiement numériques dans les villes de niveau 2-3.

  • L'Inde dispose d'un ensemble diversifié de prêteurs et d'entreprises de technologie financière (fintech) prometteuses

    y compris les entreprises technologiques mondiales, sur le marché des paiements du pays.

  • L'accès au crédit et aux produits bancaires s'est amélioré

    au cours de la dernière décennie grâce aux efforts soutenus du gouvernement.

  • Le gouvernement tient à encourager les transactions sans numéraire,

    et a encouragé les initiatives visant à améliorer l'infrastructure de paiement, en tirant parti d'Internet et de la technologie mobile.

  • Ces prévisions sont étayées par la montée en puissance du marché de la fintech

    De plus, son potentiel est donné par la population inexploitée en Inde et l'augmentation attendue des segments à revenu moyen et élevé.

  • Une augmentation de la consommation,

    la pénétration croissante du commerce électronique et la formalisation de l'économie propulseront l'utilisation des cartes et des portefeuilles numériques.

  • Grand marché de consommation

    L'Inde deviendra la 3ème plus grande économie de consommation d'ici 2030, tirée par une population jeune comprenant 65% de la population de moins de 35 ans

  • Nombre d'utilisateurs de smartphones

    L'Inde a déjà le 2e plus grand nombre d'utilisateurs de smartphones dans le monde et est le 2e plus grand marché d'utilisateurs d'Internet

  • Poussée numérique

    Services bancaires mobiles Internet Banking, néo-banque et montée en puissance des produits et solutions numériques par le secteur privé et le soutien du gouvernement indien : 93 % des paiements numériques (en volume) effectués via mobile (2021) et plus d'un milliard de cartes sont en circulation

arrowarrow

Portail de la banque foncière industrielle

Carte basée sur le SIG affichant l'infrastructure disponible pour la mise en place d'opérations commerciales dans l'État.

Grands investisseurs

Données sur la carte

Dernières entrées BFSI - Banque

Politique de l'IED 2020Oct 31, 2020

Le DPIIT a publié la `` politique consolidée de l'IED '' (à compter du 15 octobre 2020)

Lisez maintenant

Politique de l'IED 2020

Le DPIIT a publié la `` politique consolidée…

Portail

Banque indienne des terres industrielles

rapport

Indice de compétence - Mesure à travers les…

Signaler

Faire des affaires en Inde 2020

FAQ

Frequently
Asked Questions

Les banques sont-elles tenues de saisir les détails des guichets automatiques dans le certificat d'enregistrement en tant que «lieu d'affaires»?

Non. Les banques ne sont pas tenues de fournir les détails des guichets automatiques lors de la demande d'enregistrement. Aux fins de l'enregistrement, le guichet automatique ne constitue pas à lui seul une place d'affaires au sens de la loi CGST de 2017.

Was it helpful?

Les banques / assureurs doivent-ils déclarer les détails des fournitures exonérées et non liées à la TPS dans le tableau 8 du GSTR-1?

Oui. En l'absence de dérogation spécifique aux banques / assureurs, les informations doivent être fournies dans ledit tableau.

Was it helpful?

Une «lettre de ravitaillement» doit-elle être émise par une banque pour des services exonérés comme les intérêts sur les prêts et les avances, la vente inter-se ou l'achat de devises étrangères entre banques?

Conformément à l'alinéa c) du paragraphe (3) de l'article 31 de la Loi de 2017 sur la CGST, lu avec la règle 49 des Règles de la CGST, 2017, il y a une exigence pour l'émission d'un connaissement pour la fourniture de services exonérés par les banques . Il convient toutefois de noter qu’il n’est pas nécessaire d’émettre une facture distincte au cas où une facture ou un document aurait déjà été émis conformément aux dispositions de toute autre loi. De plus, compte tenu des dispositions du paragraphe (5) de la règle 54 des Règles CGST, 2017, les banques peuvent émettre tout autre document en lieu et place de la lettre de fourniture.

Was it helpful?

Les services fournis par les banques à RBI seraient-ils également imposables?

Oui. Les services fournis par les banques à RBI seraient taxables car ils ne sont couverts par aucune des exemptions ou sont exclus du champ d'application de la TPS en vertu de la Loi CGST de 2017 ou de la Loi IGST de 2017.

Pour plus d'informations, cliquez ici .

Was it helpful?

Les intérêts sur les titres de créance sont-ils exonérés de la TPS?

Oui. Étant donné que les titres de créance tels que les débentures, les obligations, etc. sont de la nature des prêts, les intérêts y relatifs seront exonérés de la TPS.

Pour plus d'informations, cliquez ici .

Was it helpful?

VOIR TOUT

Invest India travaille en étroite collaboration avec

Gouvernement Ministère/ Département

Associations de l'industrie

Invest India Timeline

2022
DRAG TO VIEW MORE

Disclaimer: All views and opinions that may be expressed in the posts on this page as well as post emanating from this page are solely of the individual in his/her personal capacity