Instantané

Bancaire pour 1,37 milliard de dollars

Le total des actifs bancaires de 2,52 milliards de dollars au cours de l'exercice 20 avec un TCAC était de 2,25 %

  • Ventilations respectives pour les PSU (1,53 Tn $), le secteur privé (0,81 Tn $) et les banques étrangères (0,18 Tn $)

  • Les actifs des UPE représentaient près de 60 % du total des actifs bancaires.

  • Historiquement, le secteur bancaire indien a bénéficié de taux d'épargne élevés et d'une croissance de l'épargne ainsi que de la croissance du revenu disponible

  • Le secteur bancaire en Inde a toujours été l'un des systèmes les plus stables au monde, malgré les bouleversements mondiaux. Le gouvernement s'est constamment efforcé de promouvoir l'inclusion financière à travers diverses initiatives visant à amener la population sous-bancarisée du pays sous la gamme bancaire.

  • Dans le cadre de l'initiative Digital India, le gouvernement. a mandaté une politique d'API ouverte, connue sous le nom de India Stack, donnant aux fournisseurs tiers l'accès au logiciel propriétaire de cinq programmes clés : Aadhaar (la base de données d'identité biométrique du gouvernement), e-KYC, e-signing, partage de données protégées et le UPI.

Pour plus d'informations, veuillez vous référer à la politique d'IDE

  • Banques du secteur public

  • Banques du secteur privé (PSU)

  • Banques étrangères

  • Banques rurales régionales

  • Petite banque de financement

Forte activité M&A avec 32 opérations de M&A valorisées à 42 Mds$ (2019)

Plus de 420 millions de comptes bancaires ouverts en Inde

L'Inde devrait devenir le troisième secteur bancaire national d'ici 2050

Scénario de l'industrie

Actif bancaire total de 2,32 milliards de dollars, soit un TCAC de 6,64% de FY14-19

Les comptes bancaires ouverts sous le GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana ~ 420 millions de dollars et les dépôts dans les comptes de Jan Dhan Yojana étaient d'environ 18,4 milliards de dollars.

Le crédit bancaire de FY16-20 a enregistré un TCAC de 3,6% et à partir de FY20 et le total du crédit étendu s'élève à ~ 1,7 Tn $

Les investissements représentaient la deuxième composante la plus importante de l'actif du total des bilans des banques après les prêts et avances, tirés principalement par les titres publics.

À partir de 2020, l'adéquation des fonds propres des banques indiennes est restée supérieure aux exigences réglementaires, la RBI assouplissant également davantage le ratio de levier pour les banques afin de stimuler les prêts.

Les dépôts ont enregistré un TCAC d'environ 14 %, passant de 1,15 milliard de dollars (2016) à environ 2 milliards de dollars (2021).

RBI a pris des mesures pour permettre aux principaux catalyseurs des paiements mobiles de croître, en supprimant la limite de transaction de 745 $ et en permettant aux banques de définir leurs propres limites.

Le recouvrement des actifs en difficulté s'est amélioré en 2019-2020 grâce à l'IBC, 2016 et à la loi de 2002 sur la titrisation et la reconstruction des actifs financiers et l'exécution des sûretés (SARFAESI).

MOTEURS DE CROISSANCE

  • Demande et revenus robustes

    Augmentation de la population active et augmentation du revenu disponible, augmentation du consumérisme et accès plus facile au crédit.

  • Initiatives et interventions gouvernementales

    Il s'agit de promouvoir la technologie bancaire et l'expansion dans les régions non bancarisées et non métropolitaines.

  • Ménage rural

    Forte demande des ménages ruraux en raison d'un niveau de revenu disponible réel plus élevé (qui devrait augmenter de 3,6% TCAC jusqu'à FY'25).

  • Augmentation de crédit

    Augmentation du crédit (à un TCAC de ~ 13% de FY16-20) dans le secteur du logement, tirée par les segments à revenu faible et moyen.

  • Prêt de livres

    Les portefeuilles de prêts aux entreprises et aux particuliers ont connu une demande croissante. Les principaux moteurs sectoriels ont été les services, l'immobilier, les biens de consommation durables et l'agriculture pour l'expansion de la croissance du crédit.

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FAQs

Frequently
Asked Questions

Les banques sont-elles tenues de saisir les détails des guichets automatiques dans le certificat d'enregistrement en tant que «lieu d'affaires»?

Non. Les banques ne sont pas tenues de fournir les détails des guichets automatiques lors de la demande d'enregistrement. Aux fins de l'enregistrement, le guichet automatique ne constitue pas à lui seul une place d'affaires au sens de la loi CGST de 2017.

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Les banques / assureurs doivent-ils déclarer les détails des fournitures exonérées et non liées à la TPS dans le tableau 8 du GSTR-1?

Oui. En l'absence de dérogation spécifique aux banques / assureurs, les informations doivent être fournies dans ledit tableau.

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Une «lettre de ravitaillement» doit-elle être émise par une banque pour des services exonérés comme les intérêts sur les prêts et les avances, la vente inter-se ou l'achat de devises étrangères entre banques?

Conformément à l'alinéa c) du paragraphe (3) de l'article 31 de la Loi de 2017 sur la CGST, lu avec la règle 49 des Règles de la CGST, 2017, il y a une exigence pour l'émission d'un connaissement pour la fourniture de services exonérés par les banques . Il convient toutefois de noter qu’il n’est pas nécessaire d’émettre une facture distincte au cas où une facture ou un document aurait déjà été émis conformément aux dispositions de toute autre loi. De plus, compte tenu des dispositions du paragraphe (5) de la règle 54 des Règles CGST, 2017, les banques peuvent émettre tout autre document en lieu et place de la lettre de fourniture.

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Les services fournis par les banques à RBI seraient-ils également imposables?

Oui. Les services fournis par les banques à RBI seraient taxables car ils ne sont couverts par aucune des exemptions ou sont exclus du champ d'application de la TPS en vertu de la Loi CGST de 2017 ou de la Loi IGST de 2017.

Pour plus d'informations, cliquez ici .

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Les intérêts sur les titres de créance sont-ils exonérés de la TPS?

Oui. Étant donné que les titres de créance tels que les débentures, les obligations, etc. sont de la nature des prêts, les intérêts y relatifs seront exonérés de la TPS.

Pour plus d'informations, cliquez ici .

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