Instantánea

Banca por $ 1.37 mil millones

Activos bancarios totales de $ 2.33 tn, creciendo a una tasa compuesta anual de 6.64% del año fiscal 2014-19

La industria bancaria en la India ha sido históricamente uno de los sistemas más estables a nivel mundial, a pesar de los trastornos mundiales. El gobierno se ha esforzado constantemente por promover la inclusión financiera a través de diversas iniciativas destinadas a poner a la población no bancarizada del país bajo la gama bancaria.

Como parte de la iniciativa Digital India, el Gobierno. exigió una política API abierta, conocida como India Stack, que brinda a terceros proveedores acceso al software propietario para cinco programas clave: Aadhaar (la base de datos de identidad biométrica del gobierno), e-KYC, e-sign, intercambio de datos con protección de privacidad y UPI Sin embargo, la Corte Suprema de la India dictaminó recientemente que Aadhaar es obligatorio solo para las declaraciones de impuestos (ITR) y la asignación del número de cuenta permanente (PAN).

Se permite hasta un 74% de IED en la banca privada y el sector público.

Para más información, consulte la política de IED

  • Bancos del sector público

  • Bancos del sector privado

  • Bancos extranjeros

  • Bancos rurales regionales

  • Small Finance Bank

El mercado de microfinanzas más grande del mundo.

179 cuentas bancarias abiertas en India cada minuto

India se convertirá en el tercer sector bancario nacional más grande para 2050

Escenario de la industria

Activos bancarios totales de $ 2.32 tn, creciendo como una TACC de 6.64% del año fiscal 2014-19

La industria bancaria india se compone de 27 bancos del sector público, 21 bancos del sector privado, 49 bancos extranjeros, 56 bancos rurales regionales, 1.562 bancos cooperativos urbanos y 94.384 bancos cooperativos rurales. Los bancos del sector público representan el 61.21% del total de los activos bancarios en el año fiscal 19. En el año fiscal 19, los activos totales en el sector bancario público y privado fueron de $ 1,422.97 mil millones y $ 741.79 mil millones, respectivamente.

Las inversiones, el segundo componente más grande en el lado de los activos de los balances de los bancos después de los préstamos y anticipos, repuntaron, principalmente impulsadas por valores gubernamentales.

Además de esto, durante 2019-2020 (hasta diciembre de 2019), la suficiencia de capital se mantuvo por encima de los requisitos reglamentarios a pesar del aumento de la relación NPA. RBI relajó el índice de apalancamiento para que los bancos impulsen los préstamos.

Además, la recuperación de activos estresados mejoró durante 2019-20 a través de la IBC, 2016 y la Ley de Titulización y Reconstrucción de Activos Financieros y Cumplimiento de Intereses de Seguridad (SARFAESI), 2002.

Los bancos continuaron registrando un sólido crecimiento en los préstamos minoristas en 2018-2019. Los préstamos para vivienda fueron apoyados por incentivos para viviendas asequibles como el Pradhan Mantri Awas Yojana (PMAY) y la implementación de la Ley de Bienes Raíces (Regulación y Desarrollo) (RERA). Además, la racionalización de las ponderaciones de riesgo y la provisión de activos estándar en ciertas categorías de préstamos de vivienda individuales en junio de 2017 dieron un impulso al segmento. El crecimiento de los préstamos para automóviles también aumentó.

CONTROLADORES DE CRECIMIENTO

  • Demanda e ingresos robustos

    El aumento de la población activa y el creciente ingreso disponible aumentarán la demanda de servicios bancarios y servicios relacionados.

  • Empuje digital

    Banca móvil, banca por internet y cajeros automáticos

  • Política de apoyo

    La industria tiene una supervisión reguladora saludable con la política monetaria creíble de RBI

  • Nuevas licencias bancarias

    Después de 2014, se otorgaron nuevas licencias bancarias a 2 nuevos bancos del sector privado, 7 bancos de pago y 10 bancos pequeños de finanzas.

  • Loan Books

    Both corporate and retail loan books have seen increasing demand. Main sectoral drivers have been services, real estate, consumer durables and agri for credit growth expansion.

Portal del Banco de Tierras Industriales

Mapa basado en GIS que muestra la infraestructura disponible para establecer operaciones comerciales en el estado.

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Preguntas frecuentes

Frecuentemente
Preguntas solicitadas

¿Se requiere que los bancos capturen los detalles de los cajeros automáticos en el certificado de registro como un 'lugar de negocios'?

No. Los bancos no están obligados a proporcionar los detalles de los cajeros automáticos al solicitar el registro. A los efectos del registro, ATM por sí solo no constituye un lugar de negocios, como se define en la Ley CGST de 2017.

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¿Es necesario que los bancos / aseguradoras informen los detalles de los suministros exentos y no GST en la Tabla 8 de GSTR-1?

Si. En ausencia de alguna exención específica a los bancos / aseguradores, se requiere que la información sea proporcionada en dicha tabla.

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¿Debe un banco emitir una “factura de suministro” para servicios exentos como intereses sobre préstamos y anticipos, venta inter-se o compra de moneda extranjera entre bancos?

De acuerdo con la cláusula (c) de la subsección (3) de la sección 31 de la Ley CGST, 2017 leída con la Regla 49 de las Reglas CGST, 2017, existe un requisito para la emisión de una factura de suministro para el suministro de servicios exentos por parte de los Bancos. . Sin embargo, cabe señalar que no es necesario emitir una factura de suministro por separado en caso de que ya se haya emitido alguna factura o documento de conformidad con las disposiciones de cualquier otra ley. Además, en vista de las disposiciones contenidas en la subregla (5) de la regla 54 de las Reglas CGST, 2017, los bancos pueden emitir cualquier otro documento en lugar de la factura de suministro.

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¿Los servicios prestados por los bancos al RBI también estarían sujetos a impuestos?

Si. Los servicios prestados por los bancos a RBI estarían sujetos a impuestos, ya que no están cubiertos por ninguna de las exenciones o excluidos del ámbito de GST en virtud de la Ley CGST de 2017 o de la Ley IGST de 2017.

Para obtener más información, haga clic aquí .

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¿Los intereses de los instrumentos de deuda están exentos de GST?

Si. Dado que los instrumentos de deuda, como obligaciones, bonos, etc. tienen la naturaleza de préstamos, los intereses sobre los mismos estarán exentos de GST.

Para obtener más información, haga clic aquí .

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