Instantánea

Banca por $ 1.37 mil millones

Los activos bancarios totales de $ 2.52 billones en el año fiscal 2020 con una tasa compuesta anual (CAGR) se ubicaron en 2.25%

  • Desgloses respectivos por UPM ($ 1,53 Tn), Sector Privado ($ 0,81 Tn) y Bancos Extranjeros ($ 0,18 Tn)

  • Los activos de las UPM representaron casi el 60% de los activos bancarios totales.

  • Históricamente, la banca india se ha beneficiado de las altas tasas de ahorro y el crecimiento del ahorro, así como del crecimiento de la renta disponible.

  • La industria bancaria en la India ha sido históricamente uno de los sistemas más estables a nivel mundial, a pesar de los trastornos globales. El gobierno se ha esforzado constantemente por promover la inclusión financiera a través de varias iniciativas destinadas a llevar a la población no bancarizada del país a la gama bancaria.

  • Como parte de la iniciativa Digital India, el Govt. exigió una política de API abierta, conocida como India Stack, que brindaba a los proveedores de terceros acceso al software patentado para cinco programas clave: Aadhaar (la base de datos de identidad biométrica del gobierno), e-KYC, firma electrónica, intercambio de datos con protección de la privacidad y UPI.

Para obtener más información, consulte la política de IED.

  • Bancos del sector público

  • Bancos del sector privado (UPM)

  • Bancos extranjeros

  • Bancos rurales regionales

  • Pequeño banco financiero

Alto nivel de actividad de fusiones y adquisiciones con 32 operaciones de fusiones y adquisiciones valoradas en 42.000 millones de dólares (2019)

Más de 420 millones de cuentas bancarias abiertas en India

India se convertirá en el tercer sector bancario nacional más grande para 2050

Escenario de la industria

Activos bancarios totales de $ 2.32 tn, creciendo como una TACC de 6.64% del año fiscal 2014-19

Las cuentas bancarias abiertas bajo el gobierno de Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana ~ 420 Mn y los depósitos en las cuentas de Jan Dhan Yojana fueron de alrededor de $ 18,4 mil millones.

El crédito bancario del año fiscal 2016-20 ha registrado una tasa compuesta anual del 3.6% y a partir del año fiscal 2020 y el crédito total extendido se ubica en ~ $ 1.7 Tn

Las inversiones se ubicaron como el segundo componente más grande en el lado de los activos de los balances generales de los bancos después de los préstamos y anticipos, impulsados principalmente por valores gubernamentales.

A partir de 2020, la suficiencia de capital entre los bancos indios se mantuvo por encima de los requisitos regulatorios y el RBI también relajó aún más el índice de apalancamiento para que los bancos impulsen los préstamos.

Los depósitos han registrado un CAGR de ~ 14% de $ 1,15 Tn (2016) a ~ $ 2 Tn (2021).

RBI ha tomado medidas para permitir el crecimiento de los habilitadores clave de los pagos móviles, eliminando el límite de transacciones de $ 745 y permitiendo que los bancos establezcan sus propios límites.

La recuperación de activos estresados mejoró durante 2019-20 a través de la IBC, 2016 y la Ley de titulización y reconstrucción de activos financieros y ejecución de garantías reales (SARFAESI), 2002.

CONTROLADORES DE CRECIMIENTO

  • Demanda e ingresos robustos

    Aumento de la población activa y aumento de la renta disponible, aumento del consumismo y mayor acceso al crédito.

  • Iniciativas e intervenciones gubernamentales

    Esto es para promover la tecnología bancaria y la expansión en regiones no bancarizadas y no metropolitanas.

  • Hogar Rural

    Alta demanda de los hogares rurales debido a mayores niveles de ingreso real disponible (se espera que crezca a una tasa compuesta anual del 3.6% hasta el año fiscal 25).

  • Aumento de crédito

    Aumento del crédito (a una tasa compuesta anual de ~ 13% desde el año fiscal 2016-2020) en el sector de la vivienda, impulsado por los segmentos de ingresos bajos y medios.

  • Libros de préstamo

    Tanto los libros de préstamos corporativos como los minoristas han experimentado un aumento de la demanda. Los principales impulsores sectoriales han sido los servicios, el sector inmobiliario, los bienes de consumo duradero y la agricultura para la expansión del crecimiento del crédito.

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FAQs

Frequently
Asked Questions

¿Se requiere que los bancos capturen los detalles de los cajeros automáticos en el certificado de registro como un 'lugar de negocios'?

No. Los bancos no están obligados a proporcionar los detalles de los cajeros automáticos al solicitar el registro. A los efectos del registro, ATM por sí solo no constituye un lugar de negocios, como se define en la Ley CGST de 2017.

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¿Es necesario que los bancos / aseguradoras informen los detalles de los suministros exentos y no GST en la Tabla 8 de GSTR-1?

Si. En ausencia de alguna exención específica a los bancos / aseguradores, se requiere que la información sea proporcionada en dicha tabla.

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¿Debe un banco emitir una “factura de suministro” para servicios exentos como intereses sobre préstamos y anticipos, venta inter-se o compra de moneda extranjera entre bancos?

De acuerdo con la cláusula (c) de la subsección (3) de la sección 31 de la Ley CGST, 2017 leída con la Regla 49 de las Reglas CGST, 2017, existe un requisito para la emisión de una factura de suministro para el suministro de servicios exentos por parte de los Bancos. . Sin embargo, cabe señalar que no es necesario emitir una factura de suministro por separado en caso de que ya se haya emitido alguna factura o documento de conformidad con las disposiciones de cualquier otra ley. Además, en vista de las disposiciones contenidas en la subregla (5) de la regla 54 de las Reglas CGST, 2017, los bancos pueden emitir cualquier otro documento en lugar de la factura de suministro.

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¿Los servicios prestados por los bancos al RBI también estarían sujetos a impuestos?

Si. Los servicios prestados por los bancos a RBI estarían sujetos a impuestos, ya que no están cubiertos por ninguna de las exenciones o excluidos del ámbito de GST en virtud de la Ley CGST de 2017 o de la Ley IGST de 2017.

Para obtener más información, haga clic aquí .

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¿Los intereses de los instrumentos de deuda están exentos de GST?

Si. Dado que los instrumentos de deuda, como obligaciones, bonos, etc. tienen la naturaleza de préstamos, los intereses sobre los mismos estarán exentos de GST.

Para obtener más información, haga clic aquí .

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