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Instantánea
Banca por $ 1.37 mil millones
Los activos bancarios totales de $ 2.16 Tn en FY21 con un CAGR fue de 2.25%
Número de cajeros automáticos fuera de línea y en línea: ~214,000
Número de sucursales bancarias: ~158.400
Depósitos Totales: ~$ 1,9 Tn (10% YoY)
Históricamente, la banca india se ha beneficiado de las altas tasas de ahorro y el crecimiento de los ahorros, así como del crecimiento de los ingresos disponibles.
Históricamente, la industria bancaria en la India ha sido uno de los sistemas más estables a nivel mundial, a pesar de las turbulencias globales. El gobierno se ha esforzado constantemente por promover la inclusión financiera a través de varias iniciativas dirigidas a incluir a la población subbancarizada del país en la gama bancaria.
La originación de préstamos personales crecerá a una tasa compuesta anual del 27 % (años fiscales 21-26); Los préstamos digitales crecerán a ~48% CAGR
El Gobierno de la India ha apoyado al sector bancario del país, especialmente en la agenda de inclusión financiera. En agosto de 2014 se lanzó un programa insignia, el Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY), cuyo objetivo es proporcionar servicios bancarios universales a los no bancarizados mediante la creación de cuentas bancarias para ellos y la emisión de tarjetas de pago para todos. Mientras tanto, para responder al impacto de COVID-19, el gobierno implementó varias políticas para ayudar al sector bancario.
Como parte de la iniciativa Digital India, el Gobierno. ordenó una política de API abierta, conocida como India Stack, que brinda a los proveedores externos acceso al software patentado para cinco programas clave: Aadhaar (la base de datos de identidad biométrica del gobierno), e-KYC, firma electrónica, intercambio de datos protegidos por privacidad y el UPI
Para más información, consulte la política de FDI
Bancos del sector público
Bancos del sector privado (PSU)
bancos extranjeros
cajas rurales regionales
Pequeño Banco Financiero
Alto nivel de actividad de fusiones y adquisiciones con 32 acuerdos de fusiones y adquisiciones valorados en $ 42 Bn (2019)
El número de cuentas de Jan Dhan Yojana Bank supera los 450 Mn. Los depósitos de Jan Dhan crecieron un 20% interanual en julio de 22
India se convertirá en el tercer sector bancario nacional más grande para 2050
- Escenario de la industria
- FOREIGN INVESTMENT
- INDUSTRY TRENDS
- POLÍTICAS Y ESQUEMAS
Escenario de la industria
Activos bancarios totales de $ 2.32 tn, creciendo como una TACC de 6.64% del año fiscal 2014-19
Las cuentas bancarias abiertas bajo el GdI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana superan los 450 Mn con depósitos de más de ~$22 Bn en las cuentas de los beneficiarios.
Las inversiones se ubicaron como el segundo componente más grande en el lado de los activos de los balances totales de los bancos después de los préstamos y anticipos, impulsados principalmente por los títulos públicos. A partir de 2020, la suficiencia de capital entre los bancos indios se mantuvo por encima de los requisitos reglamentarios y el RBI también relajó aún más el índice de apalancamiento de los bancos para impulsar los préstamos.
RBI ha tomado medidas para permitir el crecimiento de los facilitadores clave de pagos móviles, eliminando el límite de transacción de $745 y permitiendo que los bancos establezcan sus propios límites. La recuperación de activos estresados mejoró durante 2019-20 a través de la IBC, 2016 y la Ley de titulización y reconstrucción de activos financieros y ejecución de garantías reales (SARFAESI), 2002.
Los 5 principales bancos de India tienen activos bancarios de ~$ 1,3 billones: State Bank of India, ICICI Bank, Punjab National Bank, Bank of Baroda y Bank of India
Sobre una base interanual, los préstamos y anticipos aumentaron un 6 % en el primer trimestre del año fiscal 2022, lo que sugiere una actividad crediticia generalmente mejor en comparación con el primer trimestre del año fiscal 2021, que estuvo en el punto álgido de la pandemia.
Se proyecta que los préstamos y depósitos totales crezcan a una CAGR de 8,77 % y 8,48 %, respectivamente, entre 2020 y 2025, y se espera que los préstamos totales alcancen ~ $ 4 Tn para 2025 y los depósitos $ 3,7 Tn
El crédito bancario bruto de los bancos comerciales aumentó un 6,7 % en agosto de 2021, después de expandirse un 5,6 % en 2020/21 y un 6,8 % en 2019/20.
El crédito a la industria crece un 2,3% ya los servicios un 3,5%. El crédito a la infraestructura, un segmento importante del crédito industrial, aumentó un 5,9%. (año fiscal 2021)
Las industrias representan alrededor del 30% de la cartera de préstamos de los bancos comerciales, seguidas de los préstamos personales (29%) y el sector de servicios (27%) (junio de 2021)
Citibank (EE. UU.) es el mayor prestamista de propiedad extranjera en la India, seguido de HSBC (Reino Unido), Standard Chartered (Reino Unido) y Deutsche Bank (Alemania). En los últimos años, DBS de Singapur ha sido agresivo en la expansión de su presencia en la India.
CONTROLADORES DE CRECIMIENTO
El volumen y el valor de las transacciones de banca móvil ha ido en aumento
Las transacciones de banca móvil aumentaron interanualmente en el año fiscal 2021 en un 83 % y un 59 %. Los bancos han intensificado sus esfuerzos para expandir su presencia en esta plataforma, ya que es probable que la tendencia continúe incluso después de la pandemia.
Creciente penetración de la banca digital
Aumento de la penetración de la banca digital y los servicios de pago en las ciudades de nivel 2-3.
India tiene un conjunto diversificado de prestamistas y prometedoras empresas de tecnología financiera (fintech)
incluidas firmas tecnológicas globales, en el mercado de pagos del país.
Ha mejorado el acceso a productos crediticios y bancarios
durante la última década gracias a los esfuerzos sostenidos del gobierno.
El gobierno está interesado en impulsar las transacciones sin efectivo,
y ha alentado iniciativas para mejorar la infraestructura de pago, aprovechando Internet y la tecnología móvil.
Estos pronósticos están respaldados por la creciente prominencia del mercado fintech
además, su potencial se debe a la población sin explotar en la India y al aumento esperado de los segmentos de ingresos medios y altos.
Un aumento del consumismo,
la creciente penetración del comercio electrónico y la formalización de la economía impulsarán el uso de tarjetas y billeteras digitales.
Gran mercado de consumo
India se convertirá en la tercera economía de consumo más grande para 2030, impulsada por una población joven que comprende el 65% de la población menor de 35 años.
Número de usuarios de teléfonos inteligentes
India ya tiene el segundo mayor número de usuarios de teléfonos inteligentes a nivel mundial y es el segundo mercado de usuarios de Internet más grande
Empuje digital
Banca móvil Banca por Internet, neobanca y aumento de productos y soluciones digitales por parte del apoyo privado y del Gobierno de la India: 93 % de pagos digitales (por volumen) realizados a través de dispositivos móviles (2021) y más de 1000 millones de tarjetas en circulación
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Mapa basado en GIS que muestra la infraestructura disponible para establecer operaciones comerciales en el estado.
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