Schnappschuss

Indien versichern

Der Versicherungsmarkt in Indien wird voraussichtlich bis 2025 auf 250 Mrd. USD wachsen

Der Versicherungsmarkt besteht aus dem Nichtlebensversicherungssektor und dem Lebensversicherungssektor.

Insgesamt hatte der indische Versicherungsmarkt 2017 gebuchte Bruttoprämien in Höhe von 96,9 Mrd. USD, was einer jährlichen Wachstumsrate von 12,3% zwischen 2013 und 2017 entspricht. Die jährliche Umsatzrendite des Marktes für den Zeitraum 2017-22 wird voraussichtlich 4,9% betragen. Indien macht 6,1% des Versicherungsmarktwerts im asiatisch-pazifischen Raum aus.

Der indische Lebensversicherungsmarkt wuchs 2017 um 13,2% auf einen Wert von 92,1 Mrd. USD. Bis 2020 wird ein Anteil von 35% an den Gesamteinsparungen Indiens erwartet. Auf Indien entfallen 6,8% des Marktwerts für Lebensversicherungen im asiatisch-pazifischen Raum. Der indische Nichtlebensversicherungsmarkt wuchs 2017 um 21,6% auf einen Wert von 24,5 Mrd. USD.

Der indische Lebensversicherungsmarkt kann in zwei Untersegmente eingeteilt werden: Lebensversicherung mit einem Anteil von 69,3% und Rente / Rente mit einem Wert von 30,7% des gesamten Marktanteils.

LIC ist der führende Anbieter auf dem indischen Lebensversicherungsmarkt und erwirtschaftet einen Marktanteil von 78%. Motor ist das größte Segment des Nichtlebensversicherungsmarktes in Indien und macht 63% des Gesamtwerts des Marktes aus.

Der indische Lebensversicherungsmarkt hatte 2017 insgesamt gebuchte Bruttoprämien von 72,4 Mrd. USD, was einer CAGR von 10,4% zwischen 2013 und 2017 entspricht, während der indische Nichtlebensversicherungsmarkt 2017 gebuchte Bruttoprämien von insgesamt 24,5 Mrd. USD hatte, was CAGR entspricht von 18,8% zwischen 2013 und 2017.

Das Motorsegment war 2017 mit einer Bruttoprämie von 15,4 Mrd. USD das lukrativste des Marktes, was 63% des Gesamtwerts des Marktes entspricht. Das Immobiliensegment steuerte 2017 gebuchte Bruttoprämien in Höhe von 3,7 Mrd. USD bei, was 15,3% des Gesamtwerts des Marktes entspricht.

In Indien ist die Kfz-Versicherung seit 1988 obligatorisch. Berichten zufolge stieg die Zahl der jährlich verkauften Neuwagen zwischen 2013 und 2017 mit einem CAGR von 6% auf insgesamt 3,2 Mio. im Jahr 2017. Autos gehören zu den wichtigsten Transportmethoden in Indien, was es zu einem der größten Segmente macht.

Der Marktanteil privater Unternehmen am Nichtlebensversicherungsmarkt stieg von 13,12% im Geschäftsjahr 2003 auf 54,72% im Geschäftsjahr 19 (bis Februar 2019).

LIC trug zu 71% bei, während private Lebensversicherer bis zum 31. Oktober 2018 29% zum Gesamtmarktanteil beitrugen.

Darüber hinaus trug LIC zu 73% (1.387.893 Policen) bei, während private Lebensversicherer zu 27% (516.129 Policen) des Gesamtmarktanteils an der Anzahl der im Oktober 2018 ausgegebenen Policen beitrugen.

  • Bis 2025 soll der Versicherungsmarkt in Indien auf 250 Milliarden Dollar wachsen. Derzeit wächst es mit einer Rate von mehr als 12%
  • Bis 2022 wird der indische Lebensversicherungsmarkt voraussichtlich einen Wert von 92,1 Mrd. USD haben, was einer Steigerung von 27,2% seit 2017 entspricht
  • Bis 2022 wird der indische Nichtlebensversicherungsmarkt voraussichtlich einen Wert von 38,7 Mrd. USD haben, was einer Steigerung von 58% seit 2017 entspricht

Bis zu 49% der ausländischen Direktinvestitionen sind auf der automatischen Route zulässig.

Weitere Einzelheiten entnehmen Sie bitte den FDI-Richtlinien

  • $ bn

    Versicherungsmarktwert

  • $ bn

    Marktwert der Lebensversicherung

  • $ bn

    Marktwert der Nichtlebensversicherung

  • %.

    Anteil am asiatisch-pazifischen Versicherungsmarktwert

EIN

Ayushman Bharat - Nationale Gesundheitsschutzmission (AB-NHPM) ist das größte Gesundheitsprogramm der indischen Regierung.

B.

Indien ist der 10. größte Markt Life Insurance global

C.

Indien ist der 15. größte Non-Life Insurance Markt weltweit

Industrieszenario

Die indische Versicherungsbranche wird voraussichtlich bis 2020 280 Mrd. USD erreichen

Die Versicherungsbranche in Indien hat im letzten Jahrzehnt ein starkes Wachstum verzeichnet. Es unterliegt der indischen Aufsichtsbehörde für Versicherungsaufsicht und -entwicklung (IRDAI). Die Branche besteht aus 63 Versicherungsunternehmen (24 Lebensversicherer und 39 Nichtlebensversicherer).

Demografische Faktoren wie die wachsende Mittelschicht, die junge versicherbare Bevölkerung und das wachsende Bewusstsein für die Notwendigkeit von Schutz und Altersvorsorge werden das Wachstum der indischen Lebensversicherung unterstützen.

Die Penetration privater Krankenversicherungen in Indien beträgt ungefähr 5-10%.

Derzeit gibt es in Indien sieben Krankenversicherungen und 23 allgemeine Versicherungsunternehmen, die Krankenversicherungsprodukte anbieten.

Die Krankenversicherung trägt 20% zum Nichtlebensversicherungsgeschäft bei und ist damit das zweitgrößte Portfolio. Bis zum Ende des Geschäftsjahres 2017-18 stieg der Prämienbetrag in diesem Sektor auf 37.000 INR gegenüber 741 INR im Geschäftsjahr 2001-02, was einem CAGR von 20-25% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

WACHSTUMSBESCHLEUNIGER

  • Steigende Nachfrage

    Die Zunahme der Erwerbsbevölkerung wird die Nachfrage nach Bankgeschäften und damit verbundenen Dienstleistungen erhöhen

  • Starke Wirtschaft

    Indien ist die am schnellsten wachsende größte Volkswirtschaft der Welt

  • Regierung. Programme zur Erhöhung des Versicherungsschutzes

    Pradhan Mantri Suraksha Bima Yojana, Pradhan Mantri Jeevan Jyoti Bima Yojana, Ayushman Bharat usw.

  • Starkes Wachstum in der Automobilindustrie

    Die Kfz-Versicherungsbranche wird voraussichtlich ankurbeln

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