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Instantané
Banking für 1,37 Mrd. $
Das gesamte Bankvermögen von 2,16 Billionen US-Dollar im Geschäftsjahr 21 mit einer CAGR lag bei 2,25 %
In der Vergangenheit hat das indische Bankwesen von hohen Sparquoten und einem Wachstum der Ersparnisse sowie dem Wachstum des verfügbaren Einkommens profitiert.
- Anzahl Offline- und Online-Geldautomaten – 252.000 (Stand: März 2022)
- Bankfilialen insgesamt: ~123.000
- Gesamteinlagen – USD 2 Bio
Die Bankenbranche in Indien war historisch gesehen eines der stabilsten Systeme weltweit, trotz globaler Umwälzungen. Die Regierung hat sich stets bemüht, die finanzielle Inklusion durch verschiedene Initiativen zu fördern, die darauf abzielen, die Bevölkerung des Landes mit zu geringem Bankkonto in die Bankenskala einzubeziehen.
Privatkreditvergabe soll um 27 % CAGR wachsen (FY21-26); Digital Lending wächst mit ca. 48 % CAGR.
Die indische Regierung hat den Bankensektor des Landes insbesondere im Hinblick auf die Agenda der finanziellen Eingliederung unterstützt. Ein Vorzeigeprogramm, das Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana (PMJDY), wurde im August 2014 ins Leben gerufen, das darauf abzielt, universelle Bankdienstleistungen für Menschen ohne Bankkonto bereitzustellen, indem Bankkonten für sie eingerichtet und Zahlungskarten für alle ausgegeben werden. Um auf die Auswirkungen von COVID-19 zu reagieren, hat die Regierung in der Zwischenzeit verschiedene Maßnahmen ergriffen, um den Bankensektor zu unterstützen.
Als Teil der Digital India-Initiative hat die Govt. hat eine offene API-Richtlinie, bekannt als India Stack, vorgeschrieben, die Drittanbietern Zugriff auf die proprietäre Software für fünf Schlüsselprogramme gewährt: Aadhaar (die biometrische Identitätsdatenbank der Regierung), e-KYC, e-Signatur, datenschutzgeschützter Datenaustausch und das UPI.
Weitere Informationen finden Sie in der FDI-Richtlinie
Banken des öffentlichen Sektors
Banken des Privatsektors (PSUs)
Ausländische Banken
Regionale ländliche Banken
Kleine Finanzbank
Hohe M&A-Aktivität mit 32 M&A-Deals im Wert von 42 Mrd. $ (2019)
Die Anzahl der Konten bei der Jan Dhan Yojana Bank beträgt über 450 Mio. Jan Dhan Deposits wuchsen im Juli 22 um 20 % im Jahresvergleich
Indien soll bis 2050 zum drittgrößten inländischen Bankensektor werden.
- Branchenszenario
- FOREIGN INVESTMENT
- INDUSTRY TRENDS
- POLITIK & SCHEMA
Branchenszenario
Das gesamte Bankvermögen von 2,32 Mrd. USD stieg gegenüber dem GJ 14-19 um 6,64% CAGR
Die unter GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana eröffneten Bankkonten belaufen sich auf über 450 Mio. mit Einlagen von über 22 Mrd. USD auf den Konten der Begünstigten.
Investitionen waren die zweitgrößte Komponente auf der Aktivseite der gesamten Bankbilanzen nach Krediten und Krediten, hauptsächlich getrieben durch Staatsanleihen. Ab 2020 lag die Kapitalausstattung indischer Banken weiterhin über den regulatorischen Anforderungen, wobei die RBI auch die Leverage Ratio für Banken weiter lockerte, um die Kreditvergabe anzukurbeln.
Die RBI hat Schritte unternommen, um den wichtigsten Wegbereitern des mobilen Zahlungsverkehrs Wachstum zu ermöglichen, indem sie das Transaktionslimit von 745 US-Dollar aufgehoben und den Banken erlaubt, ihre eigenen Limits festzulegen. Die Wiederherstellung von gestressten Vermögenswerten verbesserte sich im Zeitraum 2019-20 durch den IBC, 2016, und den Securitisation and Reconstruction of Financial Assets and Enforcement of Security Interests (SARFAESI) Act, 2002.
Die Top-5-Banken in Indien belaufen sich auf rund 1,3 Billionen US-Dollar: State Bank of India, ICICI Bank, Punjab National Bank, Bank of Baroda und Bank of India.
Im Jahresvergleich stiegen die Kredite und Kredite im ersten Quartal des Geschäftsjahres 2022 um 6 %, was auf eine allgemein bessere Kreditvergabe im Vergleich zum ersten Quartal des Geschäftsjahres 2021 hindeutet, das auf dem Höhepunkt der Pandemie lag.
Die gesamten Kredite und Einlagen werden voraussichtlich von 2020 bis 2025 mit CAGRs von 8,77 % bzw. 8,48 % wachsen, wobei die Gesamtkredite bis 2025 auf ~ 4 Billionen USD und die Einlagen auf 3,7 Billionen USD erwartet werden.
Die Bruttobankkredite der Geschäftsbanken stiegen im August 2021 um 6,7 %, nachdem sie 2020/21 um 5,6 % und 2019/20 um 6,8 % gestiegen waren.
Die Kreditvergabe an die Industrie wächst um 2,3 % und an Dienstleistungen um 3,5 %. Kredite an die Infrastruktur – ein wichtiges Segment der Industriekredite – stiegen um 5,9 %. (Geschäftsjahr 2021)
Branchen machen etwa 30 % des Kreditbuchs der Geschäftsbanken aus, gefolgt von Privatkrediten (29 %) und dem Dienstleistungssektor (27 %) (Juni 2021)
Citibank (USA) ist der größte ausländische Kreditgeber in Indien, gefolgt von HSBC (UK), Standard Chartered (UK) und Deutsche Bank (Deutschland). In den letzten Jahren hat DBS aus Singapur seine Präsenz in Indien aggressiv ausgebaut.
WACHSTUMSBESCHLEUNIGER
Das Transaktionsvolumen und der Wert von Mobile Banking haben zugenommen
Mobile Banking-Transaktionen stiegen im Geschäftsjahr 2021 um 83 % und 59 % gegenüber dem Vorjahr. Die Banken haben ihre Bemühungen verstärkt, ihre Präsenz auf dieser Plattform auszubauen, da sich der Trend wahrscheinlich auch nach der Pandemie fortsetzen wird.
Zunehmende Durchdringung des digitalen Bankings
Zunehmende Durchdringung von digitalen Bank- und Zahlungsdiensten in Tier-2-3-Städten.
Indien verfügt über eine diversifizierte Gruppe von Kreditgebern und vielversprechenden Finanztechnologieunternehmen (Fintech).
einschließlich globaler Technologieunternehmen auf dem Zahlungsverkehrsmarkt des Landes.
Der Zugang zu Kredit- und Bankprodukten hat sich verbessert
in den letzten zehn Jahren auf der Grundlage nachhaltiger Bemühungen der Regierung.
Die Regierung ist bestrebt, bargeldlose Transaktionen voranzutreiben,
und hat Initiativen zur Verbesserung der Zahlungsinfrastruktur durch Nutzung des Internets und der Mobiltechnologie gefördert.
Diese Prognosen werden durch die zunehmende Bedeutung des Fintech-Marktes gestützt
plus sein Potenzial ist angesichts der unerschlossenen Bevölkerung in Indien und des erwarteten Anstiegs sowohl des mittleren als auch des oberen Einkommenssegments.
Eine Zunahme des Konsums,
Die zunehmende Durchdringung des E-Commerce und die Formalisierung der Wirtschaft werden die Verwendung von Karten und digitalen Geldbörsen vorantreiben.
Großer Konsummarkt
Indien wird bis 2030 zur drittgrößten Verbraucherwirtschaft werden, angetrieben von einer jungen Bevölkerung, die zu 65 % unter 35 Jahre alt ist
Anzahl der Smartphone-Benutzer
Indien hat bereits die zweithöchste Anzahl an Smartphone-Nutzern weltweit und ist der zweitgrößte Markt für Internetnutzer
Digitaler Schub
Mobiles Banking, Internet-Banking, Neo-Banking und Zunahme digitaler Produkte und Lösungen durch private und staatliche Unterstützung Indiens: 93 % digitale Zahlungen (nach Volumen) werden über Mobilgeräte abgewickelt (2021) und über 1 Milliarde Karten sind im Umlauf
Portal für Industrielandbanken
GIS-basierte Karte, die die verfügbare Infrastruktur für den Aufbau von Geschäftstätigkeiten im Bundesland anzeigt.
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