Schnappschuss
Bankgeschäfte für 1,37 Mrd. USD
Das gesamte Bankvermögen von 2,52 Billionen US-Dollar im GJ20 mit einer CAGR lag bei 2,25%
Jeweilige Aufschlüsselung für PSUs (1,53 Mrd. USD), Privatsektor (0,81 Mrd. USD) und ausländische Banken (0,18 Mrd. USD)
Die Vermögenswerte der PSUs machten fast 60 % der gesamten Bankaktiva aus.
In der Vergangenheit hat das indische Bankwesen von hohen Sparquoten und Sparzuwächsen sowie dem Wachstum des verfügbaren Einkommens profitiert
Die Bankenbranche in Indien ist trotz globaler Umwälzungen historisch gesehen eines der stabilsten Systeme weltweit. Die Regierung hat sich ständig bemüht, die finanzielle Inklusion durch verschiedene Initiativen zu fördern, die darauf abzielen, die Bevölkerung des Landes mit unterversorgten Banken in die Bankenskala einzubeziehen.
Als Teil der Initiative Digital India hat die Govt. ordnete eine offene API-Richtlinie, bekannt als India Stack, an, die Drittanbietern Zugriff auf die proprietäre Software für fünf Schlüsselprogramme gewährt: Aadhaar (die biometrische Identitätsdatenbank der Regierung), e–KYC, e–Signing, datenschutzgeschützter Datenaustausch und die UPI.
Weitere Informationen finden Sie in der FDI-Richtlinie
Banken des öffentlichen Sektors
Banken des Privatsektors (PSUs)
Ausländische Banken
Regionale ländliche Banken
Kleine Finanzbank
Hohe M&A-Aktivität mit 32 M&A-Deals im Wert von 42 Mrd. USD (2019)
Über 420 Millionen Bankkonten in Indien eröffnet
Indien soll bis 2050 der drittgrößte inländische Bankensektor werden
- Branchenszenario
- AUSLANDSINVESTITION
- BRANCHENTRENDS
- POLITIK & SCHEMA
Branchenszenario
Das gesamte Bankvermögen von 2,32 Mrd. USD stieg gegenüber dem GJ 14-19 um 6,64% CAGR
Bankkonten, die unter GoI Pradhan Mantri Jan Dhan Yojana eröffnet wurden, betrug ~420 Mio. und die Einlagen auf Jan Dhan Yojana-Konten betrugen rund 18,4 Mrd. USD.
Bankkredite vom FY16-20 haben eine CAGR von 3,6% verzeichnet und ab dem FY20 liegt die Gesamtkreditvergabe bei ~1,7 Billionen USD
Investitionen bildeten auf der Aktivseite der Gesamtbankbilanzen nach Krediten und Krediten den zweitgrößten Bestandteil, vor allem getrieben von Staatspapieren.
Ab 2020 blieb die Eigenkapitalausstattung der indischen Banken über den regulatorischen Anforderungen, wobei die RBI auch die Leverage Ratio für Banken weiter lockerte, um die Kreditvergabe anzukurbeln.
Einlagen haben eine CAGR von ~14% von 1,15 Billionen $ (2016) auf ~2 Billionen $ (2021) verzeichnet.
Die RBI hat Schritte unternommen, um das Wachstum der Schlüsselfaktoren für mobile Zahlungen zu ermöglichen, indem sie das Transaktionslimit von 745 USD aufhebt und den Banken erlaubt, ihre eigenen Limits festzulegen.
Die Erholung von unter Druck geratenen Vermögenswerten verbesserte sich im Zeitraum 2019-20 durch die IBC, 2016 und das Gesetz über die Verbriefung und Rekonstruktion von Finanzanlagen und die Durchsetzung von Sicherheitsinteressen (SARFAESI) von 2002.
WACHSTUMSBESCHLEUNIGER
Robuste Nachfrage & Einkommen
Zunahme der Erwerbsbevölkerung und wachsendes verfügbares Einkommen, verstärkter Konsum und leichterer Zugang zu Krediten.
Regierungsinitiativen und -interventionen
Dies dient der Förderung der Bankentechnologie und der Expansion in Regionen ohne Banken und außerhalb der Metropolregionen.
Ländlicher Haushalt
Hohe Nachfrage von ländlichen Haushalten aufgrund des höheren verfügbaren Realeinkommens (bis GJ 25 voraussichtlich um 3,6% CAGR wachsen).
Krediterhöhung
Zunehmende Kreditvergabe (bei einer CAGR von ~13% von FY16-20) im Wohnungssektor, angetrieben von niedrigen und mittleren Einkommenssegmenten.
Leihbücher
Sowohl Unternehmens- als auch Privatkundenkreditbücher verzeichneten eine steigende Nachfrage. Die wichtigsten sektoralen Triebkräfte waren Dienstleistungen, Immobilien, langlebige Konsumgüter und Landwirtschaft für die Ausweitung des Kreditwachstums.