Снимок

Страхование Индии

Индия предлагает возможность ежегодных дополнительных премий по страхованию жизни на 78 миллиардов долларов в период с 2020 по 30 год.

  • Страховая отрасль Индии насчитывает 58 страховых компаний, в том числе 34 страховых компании, не связанных с жизнью (25 общих страховщиков, 7 независимых страховщиков здравоохранения, 2 специализированных страховых компании) и 24 компании по страхованию жизни. Индустрия страхования в Индии за последние два десятилетия продемонстрировала впечатляющие темпы роста, обусловленные более широким участием частного сектора и улучшением возможностей распределения, а также существенным повышением операционной эффективности.
  • Ожидается, что в период с 2021 по 23 год страховщики частной жизни будут увеличивать свои розничные APE со среднегодовым темпом роста более 17%, а новые розничные страховые премии, как ожидается, удвоятся через 5 лет. По прогнозам, сегмент частного страхования, кроме страхования жизни, вырастет на 16% в 22 финансовом году и 14% в 23 финансовом году. Ожидается, что в 22 финансовом году количество автономных страховщиков здоровья вырастет более чем на 25% из-за повышенного внимания к здравоохранению.
  • Новые бизнес-премии для страховщиков жизни росли в среднем на 14% в течение 2014-20 финансовых годов за счет финансирования сбережений и запуска новых продуктов, и ожидается, что в течение следующего десятилетия 2020-2030 годов они будут расти на 12,5% в год за счет специализированных продуктов, таких как защита и аннуитеты
  • Страховые компании, не относящиеся к страхованию жизни , смогли продемонстрировать скромный рост, несмотря на то, что последний финансовый год был сложным из-за пандемии, валовые прямые премии для сегмента выросли на 5,19% при общем валовом доходе от прямых премий (GDPI) в индийских рупиях. 1,98 трлн (27 млрд долл.) В 21 финансовом году. Ожидается, что премии по страхованию, кроме страхования жизни, вырастут примерно на 14% в 22 финансовом году и на 11% в 23 финансовом году, во главе с частными страховщиками и отдельными страховщиками здоровья.
  • $ млрд

    Общая письменная премия (страхование жизни)

  • $ млрд

    Валовой доход от прямых премий (кроме страхования жизни)

  • $%

    Доля премии для нового бизнеса в общей сумме премии (страхование жизни)

  • %

    Доля автомобильной премии в общей сумме премий, не связанных с жизнью

Ayushman Bharat PM-JAY - крупнейшая в мире программа по обеспечению здоровья, финансируемая правительством.

Индия - 10- й по величине рынок страхования жизни в мире.

Индия является 15- м по величине рынком страхования, кроме страхования жизни, в мире.

Отраслевой сценарий

Доля премий Индии на мировом рынке страхования жизни и страхования, кроме страхования жизни, в течение 2019 года составляла 2,73% и 0,79% соответственно.

  • Общее проникновение страхования в Индии составило 3,76% в 2019 году (страхование жизни 2,82% и страхование, не связанное с жизнью, 0,94%), а общая плотность страхования в Индии составила 78 долларов США в 2019-2020 годах (плотность страхования жизни: 58 долларов США, страхование, не связанное с жизнью: 19 долларов США).
  • Доля страхования жизни в общей сумме премий в Индии составляет 74,94%, а доля премий, не связанных с жизнью, составляет 25,06% (2019-20 гг.).
  • Страховщики жизни зарегистрировали новые бизнес-премии в размере 2,78 трлн индийских рупий ($ 38 млрд) в 21 финансовом году, увеличившись на 7,49% по сравнению с прошлым годом, при этом у страховщиков частной жизни рост составил 16,29%. На страховщиков частной жизни приходится 33,8% новых премий отрасли (21 финансовый год), а остальная часть приходится на Корпорацию по страхованию жизни Индии (LIC).
  • Отрасль страхования жизни зафиксировала общую премию в размере 5,73 трлн индийских рупий (81,3 млрд долл. США) в 20 финансовом году, что на 12,75% больше, чем в предыдущем году, а на долю частных страховщиков пришлось 33,7% от общей суммы страховых премий, подписанных отраслью. Премия за новый бизнес составила 45,25% от общей премии и продемонстрировала значительный рост на 20,59% за 2019 финансовый год. 60% премии нового бизнеса было получено за счет единовременной премии, а оставшиеся 40% приходились на премии за первый год.
  • На традиционные (несвязанные) продукты приходилось 85% общей премии, выписанной в 20 финансовом году, а доля ULIP (связанных продуктов) в общей сумме премий составила 15%.
  • В течение прошлого года (FY20) страховщики жизни выпустили 288,47 млн новых индивидуальных полисов, из которых LIC выпустили 75,9% полисов, а страховщики частной жизни выпустили 24,1% полисов.
  • В 21 финансовом году компании по страхованию, не относящимся к жизни (в том числе общие страховые компании, отдельные медицинские страховые компании и специализированные страховщики), зафиксировали рост валовых прямых премий на 5,19%.
  • Доля компаний частного сектора на рынке общего и медицинского страхования увеличилась с 47,97% в 19 финансовом году до 48,03% в 20 финансовом году.
  • На автомобильное страхование приходилось 34,1% собранных премий по страхованию, кроме страхования жизни, за которым следовало медицинское страхование с 29,5%. В 21 финансовом году после коронавируса растущий спрос на личное мобильное пространство приводит к изменению структуры владения автотранспортными средствами и может создать возможности для автотранспортных средств. страховщики
  • Медицинское страхование продемонстрировало рост ВВПI на 13,3% в 21 финансовом году, в то время как в страховании от пожаров и страховании ответственности за тот же период наблюдался рост на 28,1% и 16,4% соответственно.
  • Государственные схемы и инициативы по расширению доступа к финансовым услугам должны помочь в стимулировании принятия и проникновения во все сегменты. Флагманская государственная инициатива по страхованию сельскохозяйственных культур (PMFBY) привела к значительному росту доходов от страховых взносов по страхованию сельскохозяйственных культур и теперь охватывает более 55 миллионов заявок фермеров в годовом исчислении. Даже во время периода изоляции от COVID-19 почти 70 тысяч фермеров получили выгоду от этого, а иски на сумму 87,4 миллиарда рупий (1,2 миллиарда долларов) были переданы бенефициарам.
  • AB PM-JAY - это программа, основанная на льготах, под руководством Аюшмана Бхарата и полностью финансируемая правительством. Это крупнейшая в мире программа по обеспечению здоровья, цель которой - обеспечить медицинское страхование в размере 500 000 индийских рупий (6900 долларов США) на семью в год для госпитализации для оказания вторичной и третичной помощи более чем 107 миллионам уязвимых семей (примерно 500 миллионам получателей).
  • Страховой регулятор IRDAI также предпринял различные инициативы по увеличению проникновения страхования, такие как разрешение страховщикам проводить KYC на основе видео, запуск стандартизированных страховых продуктов и разрешение страховщикам предлагать вознаграждения за поведение с низким уровнем риска.
  • В будущем компании общего страхования будут ключевыми бенефициарами открытия экономики, особенно в связи с улучшением торговой деятельности, увеличивающим спрос на автомобильное и медицинское страхование. Ожидается, что сильный рост автомобильной промышленности в течение следующего десятилетия приведет к росту рынка автострахования. Между тем сектор страхования жизни выиграет от крутой кривой доходности с низкими краткосрочными ставками и более высокими долгосрочными ставками.
  • Ожидается, что цифровая выдача и онлайн-каналы будут постоянно расти, доля веб-агрегаторов в цифровом страховании постоянно увеличивается, и в настоящее время веб-агрегаторы обеспечивают 30-40% цифрового страхования.
  • Общий пробел в защите от смертности в Индии составляет 16,5 трлн долларов (по состоянию на 2019 год), при этом пробел в защите оценивается в 83% от общей потребности в защите. Это открывает огромные возможности для страховщиков жизни с предполагаемой возможностью дополнительной премии по страхованию жизни в среднем 78,2 млрд долларов в год в период с 2020 по 30 год.
  • По оценкам, гарантированная сумма защиты розничной торговли вырастет в 8 раз к 2020-2030 годам, что подразумевает среднегодовой прирост премии в размере 23%.
  • Индия является 2 - й по величине InsurTech рынка в Азиатско - Тихоокеанском регионе, что составляет 35% от капитала $ 3,66 млрд , вложенных в этом регионе. Возможности онлайн-рынка индивидуального страхования оцениваются в 1,25 млрд долларов к 25 финансовому году, что более чем втрое превышает показатель в 365 млн долларов в 20 финансовом году.
  • Рост страхового рынка поддерживается важными государственными инициативами, сильными демократическими факторами, благоприятной нормативно-правовой базой, расширением партнерских отношений, инновационными продуктами и активными каналами сбыта.
  • Увеличение прямых иностранных инвестиций в страховании с 49% до 74%, объявленное в союзном бюджете (21 февраля), будет способствовать дальнейшему увеличению проникновения и охвата за счет предоставления дополнительных средств для поддержки капитала, необходимых для расширения.
  • Недавняя пандемия подчеркнула важность здравоохранения для экономики, и медицинское страхование будет играть решающую роль в усилиях по укреплению экосистемы здравоохранения.

ДРАЙВЕРЫ РОСТА

  • Благоприятная демография

    Доля молодого работающего населения и рост числа нуклеарных семей определяют страховое покрытие

  • Государственные программы

    Govt. такие инициативы, как PM-JAY, PMFBY, PMJJBY, PMSBY и т. д., увеличивают проникновение страхования

  • Автомобильная промышленность

    Хорошие перспективы для рынка автотранспортных средств, обусловленные потребностями личной мобильности для дальнейшего увеличения проникновения автострахования

  • Рост сбережений домохозяйств

    Повышение формализации сбережений домашних хозяйств и осведомленности о финансовых продуктах

arrowarrow

Портал промышленного земельного банка

ГИС-карта, отображающая доступную инфраструктуру для организации бизнес-операций в штате.

Крупные инвесторы

Данные на карте

Последний в BFSI - Страхование

Политика ПИИ 2020Oct 31, 2020

ДОИИТ опубликовал «Консолидированную политику в области ПИИ» (вступает в силу с 15 октября 2020 г.)

Прочитай сейчас

Политика ПИИ 2020

ДОИИТ опубликовал «Консолидированную…

Портал

Индийский промышленный земельный банк

отчет

Индекс навыков - Измерение по кластерам в…

Отчет

Ведение бизнеса в Индии 2020

FAQs

Frequently
Asked Questions

Что такое страхование здоровья?

Термин «медицинское страхование» - это вид страхования, покрывающего ваши медицинские расходы. Полис медицинского страхования - это договор между страховщиком и отдельным лицом / группой, в котором страховщик соглашается предоставить определенную медицинскую страховку с определенной «премией».

Was it helpful?

Какие факторы влияют на размер страховой премии?

Возраст является основным фактором, определяющим размер страхового взноса. Чем старше вы будете, тем выше будет стоимость страхового взноса, поскольку вы более подвержены заболеваниям. Предыдущая история болезни - еще один важный фактор, определяющий размер премии. Если предыдущая история болезни отсутствует, страховой взнос автоматически будет ниже. Годы без предъявления претензий также могут быть фактором при определении стоимости страхового взноса, так как он может принести вам пользу в виде определенного процента скидки. Это автоматически поможет вам снизить размер страхового взноса.

Was it helpful?

Будут ли страховые полисы, выданные индийцам-нерезидентам, по которым страховые взносы выплачиваются через счет внешнего банка-нерезидента, «экспортом услуг»?

Нет. Суммы, выплачиваемые с внешних счетов нерезидентов, выплачиваются в индийских рупиях и не поступают в конвертируемой иностранной валюте. Таким образом, условия экспорта услуг, предусмотренные статьей 2 (6) Закона о IGST, 2017 г., не выполняются. Услуги по страхованию жизни в таких случаях будут рассматриваться как межгосударственные поставки и облагаться налогом на товары и услуги.

Для получения дополнительной информации щелкните здесь .

Was it helpful?

ПОСМОТРЕТЬ ВСЕ

Invest India Timeline

2021
DRAG TO VIEW MORE
pin
Future of banking with AI: Collaborative, personalised & inclusive

The financial services industry across the globe has been enthusiastic about the... Visit Page

Disclaimer: All views and opinions that may be expressed in the posts on this page as well as post emanating from this page are solely of the individual in his/her personal capacity