BFSI – Fintech e Serviços Financeiros

O financiamento de capital para FinTechs indianas cresceu em CAGR 26% nos últimos 4 anos, mas mais rapidamente a partir de 2020, impulsionado pelo impacto pós-pandêmico do alto crescimento por meio do aumento da adoção de serviços digitais. A história de crescimento da fintech indiana continua forte, com aproximadamente 150 negócios/trimestre

Enquanto os segmentos de Pagamentos e Financiamento Alternativo constituíram mais de 90% dos fluxos de investimento do setor em 2015, houve uma grande mudança em direção a uma distribuição mais equitativa do investimento entre os setores desde então para incluir InsurTechs, WealthTechs, etc.

A Índia tem 23 Fintechs que ganharam o 'status de unicórnio'. 1/5 Startup Unicorns são da Fintech.

A Índia registrou o maior número absoluto de transações em tempo real do mundo; As transações em tempo real da Índia ultrapassaram 48 bilhões, o que representa 6,5 vezes o volume combinado das principais economias do mundo: EUA, Canadá, Reino Unido, França e Alemanha em 2021, resultando em economia de custos de aproximadamente US$ 12,6 bilhões para empresas e consumidores indianos em 2021 .

A Índia registra mais de 23 bilhões de pagamentos digitais no valor de INR 38,3 lakh Cr no terceiro trimestre de 2022

As transações UPI na Índia testemunharam um crescimento de 650% nas lojas semi-urbanas e rurais na Índia. Um crescimento de quase 25% e 14% em valor e volume, respectivamente, em transações financeiras assistidas em balcões de varejo semi-urbanos e rurais no país em 2022.

O mercado de investimento digital deve valer $ 14,3 bilhões até 2025, crescendo de $ 6,4 bilhões em 2021 em um CAGR de 5 anos de 22,4%. Período de benefícios fiscais para fundos transferidos para IFSC, GIFT City estendido até 31 de março de 2025.

O mercado de pagamentos digitais da Índia está em um ponto de inflexão e deve mais do que triplicar de US$ 3 trilhões hoje para US$ 10 trilhões até 2026. Como resultado desse crescimento sem precedentes, os pagamentos digitais (não em dinheiro) constituirão quase 65% de todos os pagamentos até 2026 ou seja, 2 em cada 3 transações (por valor) serão digitais.

A revolução da Fintech na Índia é o culminar de anos de esforços para estabelecer as bases para o desenvolvimento de facilitadores-chave por meio de iniciativas importantes:

• Jan Dhan Yojana: Jan Dhan Yojana: A maior iniciativa de inclusão financeira do mundo, “Jan Dhan Yojna”, ajudou na inscrição de novas contas bancárias de mais de 450 milhões de beneficiários para transferência direta de benefícios e acessibilidade a uma série de aplicativos de serviços financeiros, como remessas, crédito, seguros e pensões, permitindo que os participantes da FinTech criem produtos de tecnologia para penetrar na grande base de consumidores da Índia.
• Alfabetização Financeira: Algumas das iniciativas recentes para melhorar a alfabetização financeira na Índia incluem a criação do Centro Nacional de Educação Financeira e a implementação do projeto Centro de Alfabetização Financeira pelo RBI. Essas etapas visam promover a educação financeira em toda a Índia para todos os setores da população.
• E-RUPI: e-RUPI é um instrumento de pagamento digital específico para pessoa e propósito para permitir soluções de pagamento sem contato e sem dinheiro e deve desempenhar um papel importante em tornar a Transferência de Benefícios Diretos mais integrada e eficaz. A solução está sendo adotada para pagamentos sem dinheiro para a vacinação contra a Covid-19.
• India Stack: IndiaStack é um conjunto de APIs que permite que governos, empresas, startups e desenvolvedores utilizem uma infraestrutura digital exclusiva para resolver os difíceis problemas da Índia em relação à entrega de serviços sem presença, sem papel e sem dinheiro. O India Stack tem sido a força motriz por trás da evolução acelerada das Fintechs. É uma das iniciativas digitais mais importantes realizadas globalmente, com o objetivo de criar uma infraestrutura digital pública baseada em APIs abertas para promover iniciativas digitais públicas e privadas e desempenhou um papel catalisador na fundação e evolução digital da Índia.